بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری؛ معرفی ۱۰ رمزارز برتر مناسب سرمایه گذاری

با راه افتادن موج صعودی جدید بیت کوین، بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۴ هستند. ما در این مقاله از پارسیان کریپتو بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را به شما معرفی خواهیم کرد. پیش از پرداختن به معرفی رمزارزها، ابتدا درباره نحوه انتخاب بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری سخن خواهیم گفت و بخش‌های ترند این بازار را معرفی می‌کنیم.

در ادامه لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری (از نظر بلاک پیت) را ارائه داده و در نهایت چند نکته برای سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال مطرح می‌کنیم. بنابراین، اگر شما هم به دنبال آینده دارترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری هستید این مطلب را از دست ندهید. با ما همراه باشید.

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

در این بخش به معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری پرداخته شده است. این لیست توصیه مالی نیست و کاربران در صورت تمایل به سرمایه گذاری باید با تصمیم و مسئولیت شخصی به این کار مبادرت کنند.

۱. بیت کوین (BTC)

• مارکت کپ: ۱.۴ تریلیون دلار
• بیشترین قیمت تاریخی: ۷۳٫۷۵۰ دلار
• حجم معاملات: بسیار بالا
• نقدینگی: بسیار بالا
• کاربرد / پذیرش: بسیار عالی (بازار بزرگ، جهانی و شفاف)
• توکنومیک: متوسط (تورم ناچیز و عرضه محدود)
• تیم توسعه: عالی (بزرگ و اثبات‌شده)
• پشتیبانی کامیونیتی: عالی (کامیونیتی عظیم)
• عملکرد: عالی

بیت کوین به دلایل مختلف همچنان در صدر لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری است. در حال حاضر، از نظر بسیاری از کاربران، BTC بهترین رمزارز به شمار رفته و می‌توان از آن به عنوان پول واقعی استفاده کرد.

Bitcoin در پانزده سال گذشته در برابر ناملایمات بازار دوام آورده و رشد کرده است، کاربرد واضحی دارد و در بین جامعه بزرگی پذیرفته شده است. بیت کوین اولین رمزارز دارای ETF تایید شده است. اگر سبد سرمایه‌گذاری متنوعی دارید، بیت کوین حتما باید یکی از دارایی‌های موجود در آن باشد.

البته با توجه به مارکت کپ بسیار بالای بیت کوین، نمی‌توان از آن انتظار سودهای هزار برابری کوتاه‌مدت داشت. بنابراین، اگر به دنبال ریسک بالا و سودهای بزرگ هستید، احتمالا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی برای شما نباشد.

بیشتر بخوانید: قیمت بیت کوین

۲. اتریوم (ETH)

• مارکت کپ: ۴۲۵ میلیارد دلار
• بیشترین قیمت تاریخی: ۴٫۸۹۱ دلار
• حجم معاملات: بسیار بالا
• نقدینگی: بسیار بالا
• کاربرد / پذیرش: عالی (بازار بزرگ، جهانی و شفاف)
• توکنومیک: عالی (عرضه کاهش تورمی و محدود از زمان مرج اتریوم)
• تیم توسعه: عالی (تیم بزرگ و اثبات‌شده)
• پشتیبانی کامیونیتی: عالی (کامیونیتی عظیم)
• امنیت و شفافیت: عالی (بلاکچین ایمن و شفاف است اما قراردادهای هوشمند مخرب می‌تواند برای کاربران عادی خطرناک باشد)
• عملکرد: عالی

اتریوم در فهرست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت در رتبه دوم قرار می‌گیرد. این پلتفرم بلاکچینی به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا به ساخت اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) و اجرای قراردادهای هوشمند بپردازند.

با اینکه اتریوم با مشکل گرانی کارمزد و کندی تایید تراکنش روبه‌رو است، راهکارهای لایه ۲ برای حل این محدودیت‌ها در حال کار هستند. اتریوم در گذشته ثابت کرده که به حق دومین دارایی بزرگ ارز دیجیتال در دنیا است اما با وجود مارکت کپ بالا، هنوز هم عده‌ای بر این باورند که نمی‌تواند برای همیشه این موقعیت را حفظ کند. توصیه می‌کنیم برای مدیریت ریسک سبد سرمایه‌گذاری خود، اتریوم را جا نیندازید.

بیشتر بخوانید: قیمت اتریوم

۳. سولانا (SOL)

• مارکت کپ: ۸۲ میلیارد دلار
• بیشترین قیمت تاریخی: ۲۶۰ دلار
• حجم معاملات: بالا
• نقدینگی: بالا
• کاربرد / پذیرش: عالی (سرعت بالای سولانا آن را به بهترین راهکار برای کاربردهای متنوع تبدیل کرده و در مدت کوتاهی در بین کاربران مورد پذیرش قرار گرفته است)
• توکنومیک: متوسط (با نرخ تورم اولیه ۸ درصدی که به ۱.۵ درصد کاهش خواهد یافت، توکنامیک مطلوبی دارد و چندان بد نیست)
• تیم توسعه: متوسط (باید دید که مشکلات الگوریتم اجماع منحصربه‌فرد این بلاکچین در آینده قابل رفع است یا خیر)
• پشتیبانی کامیونیتی: عالی
• امنیت و شفافیت: بد (به دلیل هزینه بالای منابع مورد نیاز برای اجرای یک نود در سولانا، کنترل شبکه در دست افراد محدودی است که قدرت زیادی روی آن دارند )
• عملکرد: عالی

سولانا برای تراکنش‌های حجیم و پرسرعت طراحی شده است. این پروژه یک جایگزین دارای مقیاس‌پذیری بالا و کارآمد برای سایر شبکه‌های بلاکچینی به شمار می‌رود و مناسب اپلیکیشن‌هایی است که نیاز دارند تراکنش‌های زیادی را با سرعت بالا تکمیل کنند. این رمزارز زمانی، بهترین گزینه برای استیکینگ محسوب می‌شد.

Solana به دلیل ارتباطی که با سم بنکمن-فرید (Sam Bamkman-Fried)، موسس کلاهبردار FTX داشت، آسیب‌های زیادی را متحمل شد. اگر این پروژه بتواند خود را از شر برخی موانع فنی خلاص کرده و به وعده‌های کاربردی‌اش جامه عمل بپوشاند، می‌تواند همچون یک ققنوس از دل خاکستر به پرواز درآید.

احتمالا ریسک به ریوارد سرمایه گذاری روی سولانا نسبت به بسیاری از پروژه‌های برتر رمزارزی زیاد است و در حال حاضر همین امر آن را به یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری تبدیل می‌کند.

بیشتر بخوانید: قیمت سولانا

۴. آوالانچ (AVAX)

• مارکت کپ: ۲۰ میلیارد دلار
• بیشترین قیمت تاریخی: ۱۴۶ دلار
• حجم معاملات: متوسط
• نقدینگی: متوسط
• کاربرد / پذیرش: خوب (این پروتکل با داشتن پروژه‌های گیمینگ بسیاری که روی آوالانچ راه‌اندازی شده، جایگاه خود را در حوزه فناوری گیمینگ تثبیت کرده است)
• توکنومیک: عالی (بخشی از کارمزد توکن سوزانده شده و در نتیجه یک دارایی تورم‌زدا محسوب می‌شود)
• تیم توسعه: عالی
• پشتیبانی کامیونیتی: متوسط
• امنیت و شفافیت: عالی (بیش از ۱۰۰ نود مستقل)
• عملکرد: عالی

آوالانچ یکی دیگر از آینده دارترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در لیست ما است که یک زیرساخت مقیاس‌پذیر، عملیاتی و غیرمتمرکز برای ساخت اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) و اجرای قراردادهای هوشمند فراهم کرده است. البته رویکرد آن با سایر راهکارهای لایه دو متفاوت است.

آوالانچ ساب‌نت‌هایی ارائه می‌دهد که زنجیره‌های فرزند سی-چِین (C-Chain) در این بلاکچین به شمار می‌روند. این ساب‌نت‌ها امکان راه‌اندازی ساده یک بلاکچین اختصاصی را برای کاربردهای متنوع (مانند آنچه در بازی دیفای کینگدام می‌بینیم) فراهم می‌آورد.

بیشتر بخوانید: قیمت آوالانچ

۵. چین لینک (LINK)

• مارکت کپ: ۱۱ میلیارد دلار
• بیشترین قیمت تاریخی: ۵۲.۸۸ دلار
• حجم معاملات: متوسط
• نقدینگی: متوسط
• کاربرد / پذیرش: عالی (چین لینک نقشی حیاتی در اجرای قراردادهای هوشمند برای APIها، سیستم‌های پرداخت و تعامل منابع داده خارجی داشته و توسط اکثر پروتکل‌های معروف استفاده می‌شود)
• توکنومیک: متوسط (عرضه ثابت آن باعث نایابی شده و رشد شبکه باعث افزایش تقاضا و قیمت می‌شود)
• تیم توسعه: متوسط
• پشتیبانی کامیونیتی: متوسط
• امنیت و شفافیت: خوب (نودهای مستقل زیادی مسئول حفظ شهرت و کیفیت بالای داده هستند)
• عملکرد: عالی

پروتکل چین لینک برای بهبود امنیت و غیرمتمرکزسازی قراردادهای هوشمند در پلتفرم‌های مختلف بلاکچینی طراحی شده است. این پروژه با ارائه فیدهای قابل‌اعتماد و غیرقابل‌دستکاری، محاسبات مختلف خارج از زنجیره و تمرکززدایی تمام عیار، به جایگاه خوبی در بازار ارزهای دیجیتال دست پیدا کرده است.

توکن لینک (LINK) در سال ۲۰۲۳ رشد قابل‌توجهی را تجربه کرد اما به عنوان زیرساخت اصلی کل وب۳، احتمالا از رشد کلی بازار در سال ۲۰۲۴، تاثیر قابل‌توجهی خواهد پذیرفت چون تقاضا برای خدمات آن افزایش پیدا می‌کند.

بیشتر بخوانید: قیمت چین لینک

۶. کاردانو (ADA)

• مارکت کپ: ۲۳ میلیارد دلار
• بیشترین سقف قیمت: ۳.۱۰ دلار
• حجم معاملات: متوسط
• نقدینگی: متوسط
• کاربرد / پذیرش: عالی (بازار بزرگ، جهانی و شفاف)
• توکنومیک: مناسب (مکانیزم توکن‌سوزی برای کاهش عرضه خوب است اما فروش اولیه، هنوز مقدار زیادی از عرضه کل را در دست بنیانگذاران و سرمایه‌گذاران اولیه متمرکز کرده که می‌تواند تاثیر زیادی روی بازار داشته باشد)
• تیم توسعه: عالی
• پشتیبانی کامیونیتی: عالی
• امنیت و شفافیت: عالی (با وجود امنیت و شفافیت بلاکچین، قراردادهای هوشمند مشکل‌دار می‌توانند برای کاربران عادی خطرناک باشند)
• عملکرد: عالی

کاردانو یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت به شمار می‌رود. این پروژه بلاکچینی قصد دارد یک پلتفرم تعاملی، پایدار و کارآمد را برای ساخت و اجرای اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند ارائه کند.

Cardano طوری طراحی شده تا در عین رفع مشکلات سایر پلتفرم‌های بلاکچینی (چون مقیاس‌پذیری، قابلیت تعامل و پایداری) به توسعه و اجرای قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) بپردازد.

این پروژه بسیار دو قطبی بوده و در عین داشتن کامیونیتی قدرتمند، مخالفان زیادی هم دارد. رویکرد تحقیقاتی عمیق کاردانو برای توسعه باعث شده نسبت به پروژه‌های دیگر عملکرد کندتری داشته باشد اما انعطاف‌پذیری آن بیشتر است.

بیشتر بخوانید: قیمت کاردانو

۷. کازماس (ATOM)

• مارکت کپ: ۴ میلیارد دلار
• بیشترین قیمت تاریخی: ۴۴.۷ دلار
• حجم معاملات: متوسط
• نقدینگی: متوسط
• کاربرد / پذیرش: متوسط (بازار آن دارای اهداف روشن است اما پذیرش آن در مراحل اولیه قرار دارد)
• توکنومیک: مناسب (هنوز تورمی است اما کاربردهای جدید این رمزارز (به عنوان یک لایه امنیتی برای زنجیره‌های مستقلی که ولیدیتورهای خودشان را ندارند) با استفاده از هاب کازماس در حال پیاده‌سازی است‌)
• تیم توسعه: عالی
• پشتیبانی کامیونیتی: متوسط
• امنیت و شفافیت: عالی (انتقالات بین‌زنجیره‌ای، بین زنجیره‌های کازماس اس‌دی‌کی به دلیل غیرمتمرکز بودن، کاملا از پل‌های سنتی پیشی می‌گیرد)
• عملکرد: عالی

کازماس بلاکچینی است که به عنوان یک تسهیل‌گر برای «اینترنت بلاکچین» کار می‌کند. این پروژه، روشی برای تعامل شبکه‌های مختلف بلاکچینی با هم فراهم کرده و مقیاس‌پذیری، امنیت و کارایی آن‌ها را افزایش می‌دهد.

با اینکه توسعه کازماس با قدرت در حال پیشروی است، باید قابلیت کاربردی آن (را در هنگام پذیرش گسترده) روی بسیاری از بلاکچین‌های اکوسیستم ارزهای دیجیتال ببینیم و بررسی کنیم.

بیشتر بخوانید: قیمت کازماس

۸. پالیگان (MATIC)

• مارکت کپ: ۱۰ میلیارد دلار
• بیشترین قیمت تاریخی: ۲.۹۳ دلار
• حجم معاملات: بالا
• نقدینگی: بالا
• کاربرد / پذیرش: عالی (کاربرد ساده‌ای دارد و با ارائه یک جایگزین ارزان‌تر به جای اتریوم، به خوبی مورد پذیرش قرار گرفته است)
• توکنومیک: عالی (بخشی از کارمزد توکن سوزانده می‌شود و یک دارایی تورم‌زدا به حساب می‌آید)
• تیم توسعه: عالی
• پشتیبانی کامیونیتی: عالی
• امنیت و شفافیت: عالی (دارای بیش از ۱۰۰ نود مستقل)
• عملکرد‌: عالی

پالیگان (Polygon) که قبلا با نام متیک نتورک (Matic Network) شناخته می‌شد، یک زیرساخت تعاملی و مقیاس‌پذیرتر برای ساخت اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dAppa) ارائه می‌کند. این بلاکچین به عنوان «لایه دوم» برای شبکه اتریوم طراحی شده و به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد بر روی شبکه پالیگان، اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز سازگار با اتریوم بسازند و اجرا کنند.

پالیگان به دلیل ساختاری که هزینه‌ها را به شدت کاهش داده، توسط بسیاری از پروژه‌ها پذیرفته شده است. با اینکه به نظر می‌رسد جنبه کسب‌وکاری پالیگان در تئوری به راحتی قابل کپی کردن باشد، آنها توانسته‌اند تاثیر بسیار خوبی روی شبکه گذاشته و رشد منظم و خوبی را تجربه کنند.

بیشتر بخوانید: قیمت پالیگان

۹. بایننس کوین (BNB)

• مارکت کپ: ۸۶ میلیارد دلار
• بیشترین قیمت تاریخی: ۶۹۰ دلار
• حجم معاملات: بالا
• نقدینگی: بالا
• کاربرد / پذیرش: عالی (دارای پایگاه کاربری بزرگ و کاربردهای جدیدی که مدام توسط شرکت بایننس برای آن معرفی می‌شود)
• توکنومیک: متوسط (مکانیزم توکن‌سوزی برای کاهش عرضه عالی است اما فروش اولیه آن باعث شده مقدار قابل‌توجهی از عرضه کل آن در دست توسعه‌دهندگان و سرمایه‌گذاران اولیه باشد و این می‌تواند روی بازار اثر بگذارد)
• تیم توسعه: عالی
• پشتیبانی کامیونیتی: عالی
• امنیت و شفافیت: بد (متاسفانه بایننس اسمارت چین، بایننس چین و بایننس به عنوان یک صرافی ارز دیجیتال، توسط گروه کوچکی از نهادهای قدرتمند کنترل شده و از نظر امنیتی این یک نقطه ضعف بزرگ محسوب می‌شود)
• عملکرد: عالی

بایننس به عنوان بزرگترین رمزارز در بین ارزهای بومی صرافی‌ها، از جهات مختلف در لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری قرار می‌گیرد. صرافی بایننس با گذشت زمان، کاربردهای بیشتر و بیشتری برای این رمزارز معرفی می‌کند و به همین ترتیب توانسته جایگاه BNB را در بین ۱۰ رمزارز برتر ۲۰۲۴ حفظ کند.

با این حال باید توجه داشت که تمام ویژگی‌های BNB بر پایه بسیار متمرکزی ساخته شده که به دلیل نفوذ نظارتی یا رفتار متقلبانه عاملان خطاکار می‌تواند از بین برود. در نهایت تصمیم برای سرمایه‌گذاری روی این رمزارز باید از روی اعتمادی گرفته شود که فرد سرمایه‌گذار به این نهاد دارد.

بیشتر بخوانید: قیمت بایننس کوین

۱۰. تورچین (RUNE)

• مارکت کپ: ۳ میلیارد دلار
• بیشترین قیمت تاریخی: ۲۱ دلار
• حجم معاملات: متوسط
• نقدینگی: متوسط
• کاربرد / پذیرش: متوسط (سواپ‌های غیرمتمرکز میان-زنجیره‌ای یکی از کاربرهای شگفت‌انگیز و بسیار کاربردی آن است اما تا کنون پذیرش کمی داشته است)
• توکنومیک: عالی (ولیدیتورها باید توکن RUNE را استیک کرده و هر استخر نقدینگی به مقداری توکن قفل شده نیاز دارد که در نتیجه این عوامل میزان عرضه کاهش یافته و تقاضا افزایش پیدا می‌کند)
• تیم توسعه: عالی
• پشتیبانی کامیونیتی: متوسط
• امنیت و شفافیت: عالی (تورچین قصد دارد مشکل هک شدن پل‌های بلاکچینی که در گذشته به وفور اتفاق افتاده را از بین ببرد)
• عملکرد: متوسط

تورچین (Thorchain) قصد دارد یکی از بزرگ‌ترین مشکلات فضای امور مالی غیرمتمرکز و تجارت بدون دخالت اشخاص ثالث در بین بلاکچین‌های مستقل را از بین ببرد. با وجود اینکه، چنین چشم‌اندازی بسیار نویدبخش است اما ارائه آن دشوار بوده و نیازمند صرف زمان و فداکاری بسیار خواهد بود.

بیشتر بخوانید: قیمت تورچین

در صورتی که تورچین در برآورده ساختن وعده‌های خود با موفقیت ظاهر شود، بخش بزرگی از وب۳ را متحول خواهد کرد و به همین دلیل هم ما آن را در لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت قرار دادیم.

رمزارز	مارکت کپ	حجم معامله	نقدینگی	توکنومیک
BTC	بسیار بالا	بسیار بالا	بسیار بالا	متوسط
ETH	بسیار بالا	بسیار بالا	بسیار بالا	عالی
SOL	بالا	بالا	بالا	متوسط
AVAX	بالا	متوسط	متوسط	عالی
LINK	بالا	متوسط	متوسط	متوسط
ADA	بالا	متوسط	متوسط	مناسب
ATOM	بالا	متوسط	متوسط	مناسب
MATIC	بالا	بالا	بالا	عالی
BNB	بالا	بالا	بالا	متوسط
RUNE	متوسط	متوسط	متوسط	عالی

 

تا اینجای کار به معرفی بهترین رمزارز برای سرمایه‌گذاری پرداختیم م. گفتنی است که ما این لیست را براساس ملاک‌های عنوان شده در ادامه مقاله انتخاب کرده‌ایم و هیچ توصیه‌ای برای خرید و سرمایه‌گذاری روی این دارایی‌ها نداریم.

 هر سرمایه‌گذاری باید «با نظر و مسئولیت شخصی خود سرمایه‌گذار» اتفاق بیفتد و در صورتی که ضرر و زیانی شامل حال سرمایه‌گذاران این رمزارزها شود، پارسیان کریپتو هیچ‌گونه مسئولیتی را در این زمینه نمی‌پذیرد. در ادامه، باید نکاتی را عنوان کنیم که پیش از تصمیم‌گیری درباره سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال باید به خوبی از آن‌ها آگاهی داشته باشید.

نحوه انتخاب بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری

اگر از آن دسته افراد باشید که به دنبال سرمایه‌گذاری هدفمند و آگاهانه هستند و صرفا به دنبال چند اسم رمزارز برای سرمایه‌گذاری نیستند حتما اطلاع از نحوه انتخاب بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری توسط ما برایتان خالی از اهمیت نیست. در حین انتخاب ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه‌گذاری باید به چندین ملاک مهم توجه کرد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• مارکت کپ
• حجم معاملات
• نقدینگی
• کاربردهای رمزارز در دنیای واقعی
• توکنومیک
• تیم توسعه
• پشتیبانی کامیونیتی
• امنیت و شفافیت
• عملکرد

در ادامه، چرایی اهمیت و نکاتی که باید درباره هر یک از این عوامل به آن توجه داشت را با جزئیات بیشتری شرح می‌دهیم.

مارکت کپ (ارزش بازار)

میزان مارکت کپ (Market Capitalization) هر ارز،  با ضرب کردن قیمت هر کوین یا توکن در تعداد کل کوین‌ها یا توکن‌های در گردش یک رمزارز محاسبه می‌شود. البته، در دنیای کریپتو باید بین مارکت کپ کنونی (Current Market Cap) با فولی دیلوتد مارکت کپ (Fully Diluted Market Cap) تفاوت قائل شد.

اولین شاخص (مارکت کپ کنونی) شامل مجموع ارزش تمام کوین‌ها یا توکن‌هایی می‌شود که تا به امروز در دسترس هستند، در حالی که شاخص دوم (فولی دیلوتد مارکت کپ) ارزش تمام کوین‌ها یا توکن‌هایی که هنوز قفل هستند اما در آینده از طریق استخراج یا استیکینگ منتشر خواهند شد را هم در بر می‌گیرد.

اگر تفاوت زیادی بین این دو مقدار وجود داشته باشد، به احتمال زیاد، قیمت رمزارز مورد نظر در آینده کاهش خواهد یافت چون بعدها تعداد توکن یا کوین (عرضه) بیشتری از آن رمزارز در بازار (نسبت به تقاضا) وجود خواهد داشت. این اعداد، یکی از مهم‌ترین عوامل تعیین کننده در سرمایه‌گذاری بادوام روی یک رمزارز هستند و اغلب هنگام مقایسه قیمت در حین انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری نادیده انگاشته می‌شوند.

تصور کنید قیمت یک توکن مبلغی معادل ۰.۰۰۰۰۱ یورو بوده باشد. چنین ارزی با وجود عرضه کل ۱۰۰ تیلیاردی‌اش باز هم می‌تواند مارکت کپ بالایی داشته باشد. با یک محاسبه سرانگشتی خواهید دید که مارکت کپ رمزارز نامبرده یک تریلیون یورو (تقریبا هم‌ارزش گوگل) است. از آنجا که رمزارز نامبرده احتمالا هم‌ارزش گوگل نیست، قطعا مردم وقتی متوجه این موضوع شوند قیمت آن رمزارز به سرعت کاهش خواهد یافت.

بیشتر بخوانید: مارکت کپ چیست

حجم معاملات (تریدینگ والیوم)

وقتی حجم معاملات یک دارایی به شکل باثباتی بالا باشد، می‌توان آن را نشانه بسیار خوبی تلقی کرد. این یعنی افراد و نهادهای بزرگ‌تری به آن علاقمند هستند و احتمالا در صرافی‌های رمزارز زیادی لیست شده است.

حجم بالای معاملات به معنای دسترسی بیشتر است و متعاقبا به این معنی است که سرمایه‌گذاران راحت‌تر می‌توانند به خرید و فروش آن‌ بپردازند. همچنین نشان می‌دهد خرید و فروش‌هایی که روی آن ارز دیجیتال انجام می‌شود تاثیر قابل‌توجهی روی قیمت بر جای نمی‌گذارد.

بیت کوین، هنوز هم از این نظر بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری به شمار می‌رود. حجم معاملات BTC در طی ریزش نوامبر ۲۰۲۲ به بیشترین حد خود یعنی بیش از ۴۰۰ میلیارد دلار در یک روز رسید.

نقدینگی (لیکوییدیتی)

نقدینگی و حجم معاملات با هم مرتبط هستند چون حجم معاملات و حرکت قیمت تا حدودی نشان‌دهنده لیکوییدیتی یا نقدینگی است. حجم معاملات بالا در کنار به حداقل رسیدن تغییرات قیمت، نقدینگی بالا را نشان می‌دهد. در نقدینگی بالا، کاربران می‌توانند مقادیر زیاد و قابل‌توجهی از یک رمزارز را «بدون اینکه تاثیر زیادی روی قیمت ایجاد کند» خریده یا به فروش برسانند. با این حال، ممکن است استثناهایی هم وجود داشته باشد که بتواند عمدا روی این همبستگی تاثیر بگذارد.

رقم واقعی نقدینگی، از نظر یک سرمایه‌گذار (مخصوصا زمانی که صحبت از مبادلات غیرمتمرکز در میان باشد) اهمیت زیادی دارد. لیکوییدیتی نشان می‌دهد که خارج شدن از یک موقعیت معاملاتی چقدر راحت خواهد بود، چیزی که در توکن‌ها یا کوین‌های جدید اغلب مشکل‌ساز است.

در صورتی که نقدینگی بسیار کم باشد برای مثال ۱۰ برابر سرمایه‌گذاری شما باشد، فروش آن دارایی به قیمت فعلی بازار غیرممکن خواهد بود. بنابراین، تنها در صورتی باید روی دارایی‌هایی با نقدینگی پایین سرمایه‌گذاری کنید که قصد دارید آن دارایی را برای مدتی طولانی نگهداری کرده و انتظار افزایش نقدینگی آن در آینده را داشته باشید.

بیشتر بخوانید: منظور از لیکوییدیتی چیست

کاربردهای رمزارز در دنیای واقعی

یکی دیگر از عوامل موثر در نحوه انتخاب بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری، موارد استفاده آن در دنیای واقعی است. در حالت عادی در دنیای واقعی، در حین سرمایه‌گذاری روی یک شرکت یا محصول باید به ارزیابی موارد استفاده واقعی (یا حداقل چشم‌انداز) آن پرداخته و ببینید که آیا در آینده مشتری خواهد داشت و برایتان سودآور خواهد بود یا خیر.

به همین ترتیب، در حین شناسایی آینده دارترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری، باید از خودتان بپرسید که این پروژه چه کاربردی می‌تواند داشته باشد و آیا مقصدی که برای سودآوری آن در نظر دارید واقع‌بینانه است.

در حین ارزیابی، باید پا را از این هم فراتر گذاشته و به تخمین پوشش هزینه‌های عملیاتی و مقیاس لازم برای پذیرش آن در بین کاربران نیز بپردازید. ببینید چه تعداد کاربر باید با این محصول تعامل داشته باشند و برای آن هزینه کنند تا هزینه‌های عملیاتی آن پوشش داده شود. اینجا است که ارزهای دیجیتال از صرفا یک ایده نوآورانه یه یک سرمایه‌گذاری دارای ارزش ملموس تبدیل می‌شوند. با مقایسه این عامل و مارکت کپ یک پروژه رمزارزی، احتمالا نتایج جالبی را کشف خواهید کرد.

توکنامیک رمزارز

یکی از سوالات اساسی حین انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت این است: توکن‌ها دقیقا چطور کار می‌کنند؟ توکنومیک یک رمزارز، اقتصاد آن را وصف می‌کند و حتی اگر پای یک تیم و محصول استثنایی در میان باشد، خیلی زود به شما نشان می‌دهد این سرمایه‌گذاری خوب است یا بد.

عرضه و تقاضا، قیمت ارزهای دیجیتال را مشخص می‌کند. بنابراین، تعادل بین این دو، پتانسیل رمزارز برای سرمایه‌گذاری را نشان می‌دهد. در حین ارزیابی توکنومیک یک ارز این سوالات را از خود بپرسید:

• این توکن چه نیازی را رفع می‌کند؟ در صورت موفق بودن پروژه، آیا برای توکن تقاضا وجود خواهد داشت؟
• آیا قرار است توکن‌های بیشتری در آینده به عرضه در گردش اضافه شوند؟ اگر بله، چطور و چه زمانی این اتفاق خواهد افتاد؟
• آیا در نزد تیم یا سرمایه‌گذاران اولیه رمزارز، توکن قفل‌شده‌ای وجود دارد؟ چه زمانی این توکن‌ها آزاد یا آنلاک می‌شوند؟ (آن‌ها احتمالا توکن را با قیمت پایین خریده‌اند و در صورت افزایش قیمت ممکن است بخواهند آن را فروخته و به سود برسند.)
• آیا امکان توکن‌سوزی وجود دارد؟ اگر بله، چه چیزی باعث این کاهش عرضه می‌شود؟

تیم توسعه‌دهنده رمزارز

ستون فقرات یک فناوری در عصر دیجیتالی شدن، از اهمیت زیادی برخوردار است. این سوالات را از خودتان بپرسید:

• در مورد تیم توسعه‌دهنده این رمزارز چه می‌دانم؟
• پیشینه اعضای تیم و مجموعه مهارت‌های آن‌ها چیست؟
• فکر می‌کنید آن‌ها می‌توانند به وعده‌های خود عمل کنند؟
• آیا آنطور که باید روی پروژه سخت کار می‌کنند؟

بسیاری از تیم‌های توسعه‌دهنده بینش‌های خود را در پروفایل گیت‌هاب (GitHub) به اشتراک می‌گذارند که نشان می‌دهد واقعا در حال کار کردن روی پروژه هستند. اگر دانش لازم برای بررسی این موضوع را ندارید شاید بهتر باشد قبل از سرمایه‌گذاری با فردی صحبت کنید که در این زمینه اطلاعات دارد.

پشتیبانی جامعه (کامیونیتی)

افرادی که امروز در کامیونیتی یک رمزارز فعال هستند ممکن است فردا به کاربران و مشتریان آن تبدیل شوند. حتما این موضوع را در نظر گرفته و نگاه دقیق‌تری به کامیونیتی رمزارزها بیندازید. در حین ارزیابی کامیونیتی این سوالات را از خود بپرسید:

• آیا کامیونیتی واقعی است؟ یا فالوورهای ایکس/ دیسکورد و سایر شبکه‌های اجتماعی آن، فقط حساب‌های خالی هستند؟
• آیا این مردم هستند که به این محصول یا توکن علاقمندند یا دلالان؟

اگر کامیونیتی مورد نظر عمدتا از دلالان و افرادی تشکیل شده که به دنبال پاداش‌های سریع، رمزارزهای رایگان، ایردراپ، لیست سفید و مانند آن هستند، احتمالا در زمان قابل‌معامله شدن رمزارز، فشار فروش زیادی روی آن وجود خواهد داشت.

امنیت و شفافیت

گذشته بارها ثابت کرده که موضوع امنیت و شفافیت در صورت خدشه‌دار شدن می‌تواند یک پروژه را در کسری از ثانیه در هم بشکند. جالب اینجا است که نقص‌های امنیتی (به جای اینکه در بخش فناوری بلاکچین باشد) اغلب از خطاهای انسانی (مانند کدنویسی ضعیف یا حاکمیت ناکافی) نشات می‌گیرد.

با اینکه در بیشتر موارد، مسائل امنیتی عمدی نیستند، اما رخ دادن کلاهبرداری در حوزه رمزارز کاملا واقعی است. در چنین شرایطی، داشتن شفافیت کافی، سرعت شناسایی رفتارهای متقلبانه را افزایش می‌دهد. در حین بررسی امنیت و شفافیت یک پروژه این سوالات را از خود بپرسید:

• کدهای حیاتی پروژه در دسترس چه کسانی قرار دارد؟ بدترین سناریو درباره دسترسی کدها در این پروژه چه می‌تواند باشد؟
• آیا نقطه شکستی در پروژه وجود دارد (برای مثال یک نفر کلیدهای خصوصی را برای تغییر قرارداد هوشمند در دست دارد)؟
• آیا اطلاعاتی که باید شفاف باشد، به شکل مبهم ارائه شده است؟

عملکرد پروژه رمزارزی

نگاه به عملکرد گذشته، یکی از شاخص‌هایی است که می‌تواند عملکرد آینده را نشان دهد (البته تضمینی نیست). پروژه‌هایی که عملکرد خوبی داشته‌اند ممکن است نسبت به موارد ثابت‌نشده، مارکت کپ بالاتری داشته باشند و در عین حال سرمایه‌گذاری روی آن‌ها ریسک کمتری به همراه دارد.

در زمان صعودی بودن بازارها، میزان خوشبینی و شتاب در بازار بالاست، در این شرایط شناسایی پروژه‌های باسابقه قوی که هنوز به جایگاه اصلی خود در بازار فعلی دست نیافته‌اند یک حرکت استراتژیک به شمار می‌رود.

حتی وقتی که همه ارزهای دیجیتال به سودهای زیادی رسیده‌اند ممکن است برخی از پروژه‌های تثبیت‌شده در ارزش‌گذاری بازار از قافله عقب بمانند. در بسیاری از موارد، دلیل این عقب ماندن نه به خاطر مسائل فاندامنتال بلکه به خاطر پویایی بازار یا سرمایه‌گذارانی است که روی دارایی‌های سوداگرانه تمرکز کرده‌اند.

در اینجا تاکید روی انعطاف‌پذیری و نوآوری تیم پروژه است، مخصوصا تیم‌هایی که بدون توجه به روند بازار روی پیشرفت محصول خود و حفظ حاکمیت آن به شکلی قدرتمند کار می‌کنند. تیمی که بودجه خوبی در دست داشته و به طور مرتب پیشرفت نقشه راه خود را ارائه می‌دهد، پتانسیل رشد در بازار صعودی را دارد و رمزارزی را ارائه می‌کند که جذابیت فعلی آن در آینده بلندمدت نیز حفظ می‌شود.

تا اینجای مطلب با نحوه انتخاب بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری آشنا شدید. در بخش بعدی، ترندهای بازار ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری را معرفی می‌کنیم.

ترندهای بازار ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری

هر از گاه، موارد جدیدی در بازار ارزهای دیجیتال ترند می‌شوند. برخی از این ترندها حتی پایه‌گذار ترندهای جدید در کریپتو می‌شوند. در حال حاضر، ترندهای کریپتو در سال ۲۰۲۴ مربوط به این بخش‌ها است:

• امور مالی غیرمتمرکز (دیفای)
• توکن‌های غیرمثلی (NFTها)
• بازی برای کسب درآمد (Play-to-Earn)
• هوش مصنوعی و فناوری بلاکچین

در ادامه توضیح مختصری درباره هر یک از این ترندهای کریپتو در ۲۰۲۴ ارائه می‌کنیم.

حوزه امور مالی غیرمتمرکز (دیفای)

هدف دیفای، جایگزین کردن یک سیستم مالی غیرمتمرکز (با تمام ابزارهای لازم)، به جای سیستم مالی سنتی است به شکلی که کنترل دارایی کاربران در دست خودشان باشد نه اشخاص ثالث.

سال ۲۰۱۹ زیرساخت عظیمی برای حوزه امور مالی غیرمتمرکز ایجاد شد. با اینکه پروتکل‌های دیفای از نظر کاربردی بودن هنوز هم کمبودهایی دارند، این حوزه همچنان در حال ساخت پایه‌های اکوسیستم مالی آینده است. کاربردهای محبوب حوزه دیفای شامل موارد زیر است:

• استیک کردن
• قرض‌دهی و وام گرفتن
• استخراج نقدینگی
• استیبل‌کوین‌ها
• دارایی‌های مصنوعی

بیشتر بخوانید: دیفای چیست

توکن‌های غیرمثلی (ان‌اف‌تی‌ها)

در سال‌های اخیر، NFTها به یکی از پذیرفته‌شده‌ترین دارایی‌های دیجیتالی در بین مردم تبدیل شده‌اند و حتی افراد غیرفنی را هم به ورود در حوزه کریپتو تشویق کردند. چون در نهایت باعث شدند یک سرمایه دیدنی و قابل رویت برای خرید و فروش در دست سرمایه‌گذاران قرار بگیرد.

ان‌اف‌تی‌ها فقط به کارهای هنری محدود نیستند بلکه واحدهای حسابداری برای یک دارایی منحصربه‌فرد و غیرقابل تعویض به شمار می‌روند. موارد زیر از جمله دارایی‌هایی هستند که می‌توانند به صورت NFT عرضه شوند:

• املاک و مستغلات (مجازی)
• اقلام و شخصیت‌های گیمینگ
• کلکسیون‌ها
• موسیقی
• تهیه بلیت

بیشتر بخوانید: توکن غیرمثلی چیست

بازی برای کسب درآمد (P2E)

بخش گیمینگ هم به فناوری بلاکچین علاقمند شده و این موضوع مدل‌های کسب‌وکاری جدیدی ایجاد کرده است. کاربران می‌توانند مالکیت اقلام داخل بازی را خریداری کنند و توسعه‌دهندگان می‌توانند روی دارایی‌هایی مثل زمین‌های دیجیتالی به ساخت‌وساز بپردازند.

بسیاری از گیمرهای برجسته در حال حاضر درآمد زندگی خود را از بازی کردن تمام وقت و سرگرم کردن مردم در توییتر، دیسکورد یا یوتیوب به دست می‌آورند. گیمینگ وب۳ این حوزه را به سطح جدیدی رسانده و به همه اجازه می‌دهد تا در موفقیت اقتصاد بازی شرکت داشته باشند. برخی از بازی‌های آن-چین معروف شامل موارد زیر هستند:

• اکسی اینفینیتی (Axie Infinity)
• گادز آن‌چِیند (Gods Unchained)
• دیفای کینگدامز (DeFi Kingdoms)
• الیِن ورلدز (Alien Worlds)

بیشتر بخوانید: بازی برای کسب درآمد چیست

فناوری بلاکچین و هوش مصنوعی

رویکردهای زیادی در مورد ترکیب مزایای هوش مصنوعی با دفتر توزیع در فناوری بلاکچین وجود داشته اما هنوز پیشرفتی در این زمینه حاصل نشده است. البته این امر، از ظهور پروژه‌های جدید ادغامی پیشگیری نکرده است. برای مثال، پروژه ورلدکوین (Worldcoin) که توسط مدیرعامل شرکت اوپن‌اِی‌آی (OpenAI)، سام آلتمن (Sam Altman) توسعه یافته، سروصدای زیادی به پا کرده است. البته ورلد کوین یک پروژه هوش مصنوعی نیست چون هدف آن ایجاد تمایز بین انسان و هوش مصنوعی از طریق هویت زنجیره‌ای است. برخی از پروژه‌هایی که در این زمینه روی کار آمده‌اند شامل موارد زیر هستند:

• بازار خدمات هوش مصنوعی (AI Services Marketplace)
• تبادل داده پولی (Monetized Data Exchange)
• اوراکل‌های غیرمتمرکز (Decentralized Oracles)
• رندرینگ GPUي توزیع‌شده و محاسبات هوش مصنوعی

بیشتر بخوانید: هوش مصنوعی چیست

نکات انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری

سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال پیش از هر نوع تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری روی رمزارزها باید نکات زیر را شناخته و از آن‌ها در فرایند تصمیم‌گیری خود استفاده کنند. این نکات عبارتند از:

• انجام تحقیقات شخصی
• داشتن سبد سرمایه‌گذاری متنوع
• پیگیری پورتفولیو
• سرمایه گذاری در زمان آمادگی برای از دست دادن
• آمادگی داشتن برای نوسان‌ها
• دنبال کردن ترندها و اخبار بازار

در ادامه این موارد را به طور مختصر توضیح می‌دهیم.

انجام تحقیقات شخصی

ما در این مقاله چند پروژه رمزارز را برای سرمایه‌گذاری معرفی کرده و عواملی که در ارزیابی آن‌ها استفاده کردیم را نام بردیم. شما می‌توانید از این رویکرد برای بررسی اساسی و جستجوی پرچم‌های قرمز در پروژه‌های مورد نظر خود برای سرمایه‌گذاری استفاده کنید. اما تحقیقات خود را فقط به دارایی مورد نظر محدود نکنید بلکه باید درباره تمامی رویدادهای مرتبط با آن که می‌توانند روی عملکرد بازار رمزارز تاثیر بگذارند (مواردی مثل افزایش بهره، رگولاتوری‌ها و غیره) هم تحقیق کرده و به آن توجه داشته باشید.

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

هرگز تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید. این ضرب‌المثل را به خاطر داشته باشید. سبد سرمایه‌گذاری متنوع به شما کمک می‌کند تا تعادل آن را حفظ کنید و در صورت خوب پیش نرفتن شرایط، از ضررهای سنگین در امان بمانید. درست است که در این صورت ممکن است «فروش به موقع یکی از رمزارزهای خود» در اوج قیمت را از دست بدهید، اما باید به خاطر داشت که در بسیاری از موارد قیمت ارزهای دیجیتال به همان سرعتی که افزایش می‌یابد سقوط می‌کند.

پیگیری پورتفولیو

مرور روشن و به‌روز وضعیت دارایی‌هایی که در سبد سرمایه‌گذاری خود دارید یکی از مهم‌ترین کارها برای پیگیری عملکرد رمزارزها، سرمایه‌گذاری اولیه و توزیع ثروت شما است. برخی از پلتفرم‌ها خدمات خوبی برای ردیابی رمزارزهایی که در واچ‌لیست شما قرار دارند ارائه می‌دهند که می‌توانید از آن‌ها استفاده کنید.

سرمایه گذاری در زمانی که آماده از دست دادن هستید

در مقابل وسوسه بدهکار شدن برای سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال مقاومت کنید. هر چقدر هم که از سودآوری سرمایه گذاری خود مطمئن هستید دست به قرض گرفتن پول از دیگران نزنید. عوامل زیادی وجود دارد که از کنترل شما خارج است و می‌توانند در برابر همه نکات مثبت سرمایه‌گذاری شما، نتیجه‌ای منفی به بار بیاورند. برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ترجیحا از پولی استفاده کنید که در صورت از دست رفتن روی زندگی شما تاثیر زیادی ایجاد نکند.

آمادگی داشتن برای نوسان‌ها

دنیای کریپتو پر از نوسان است. این بازار، بسیار کوچکتر از آن است که با بازار سهام یا املاک مقایسه شود. وجود نوسان لزوما نکته منفی به شمار نمی‌رود اما باید آن را در نظر داشته باشید. یکی از روش‌های بسیار خوب برای مواجهه با نوسان‌های بازار کریپتو سرمایه‌گذاری روی میانگین هزینه دلار (DCA) است یعنی بخش‌های کوچکی از یک دارایی را در طولانی مدت خریداری کرده یا به فروش برسانید.

دنبال کردن اخبار و ترندهای بازار

منابع خبری زیادی وجود دارد. سعی کنید منبع خبری خود را عاقلانه انتخاب کنید. با دنبال کردن افراد سرشناس در شبکه ایکس یا سابسکرایب در ساب‌ردیت‌های مناسب می‌توانید از خبرهای دست اول آگاهی داشته باشید. اما حواستان باشد: دنبال کردن افراد اشتباه می‌تواند شما را مستقیما به سمت کلاهبرداران سوق دهد. بار دیگر هم لازم به ذکر است که حتما شخصا تحقیق کنید و دچار فومو یا ترس عقب افتادن از دیگران نشوید.

سخن پایانی

در این مقاله از پارسیان کریپتو در ابتدا درباره نحوه انتخاب بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری سخن گفتیم. سپس ترندهای کریپتو در سال ۲۰۲۴ را مرور کردیم و لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را ارائه دادیم. در انتها، نکاتی را برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ارائه کردیم. با اینکه ما در این مقاله آینده دارترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری را معرفی کردیم، نباید بدون هیچ تحقیق شخصی دست به سرمایه‌گذاری روی آن بزنید. حتما نکات سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را رعایت کنید و هر گونه اقدام در این زمینه را با نظر و مسئولیت شخصی خود انجام دهید.

سوالات متداول

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت چه مواردی هستند؟

بیت کوین، اتریوم، سولانا، آوالانچ، چین لینک، کاردانو، کازماس، پالیگان، بایننس و تورچین جزء آینده دار ترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری هستند.

در حین انتخاب بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری چه معیارهایی در نظر بگیریم؟

در حین انتخاب بهترین رمزارز برای سرمایه‌گذاری، معیارهای مارکت کپ، حجم معاملات، نقدینگی، توکنومیک، کاربرد واقعی، میزان پذیرش، امنیت و شفافیت و عملکرد هر رمزارز را بررسی کنید.

کدام حوزه‌های ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۴ ترند است؟

حوزه امور مالی غیرمتمرکز (دیفای)، توکن‌های غیرمثلی (NFT)، بازی برای کسب درآمد (P2E) و ترکیب بلاکچین و هوش مصنوعی، حوزه‌های ترند رمزارز در سال ۲۰۲۴ هستند.