بهترین ارزهای دیجیتال حوزه دیفای در 2025 کدام اند؟ معرفی برترین پروژه های DeFi

در جهان پرشتاب ارزهای دیجیتال، نوآوری‌های بسیاری به چشم می‌خورند که یکی از جدیدترین و جذاب‌ترین آن‌ها، امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) است. دیفای به مفهوم سیستم‌های مالی دیجیتال خودکار و غیرمتمرکز اشاره دارد که اغلب بر بستر فناوری بلاکچین پیاده‌سازی می‌شوند. در این مقاله در سایت پارسیان کریپتو قصد داریم به بررسی 13 ارز دیفای برتر برای سرمایه‌گذاری در سال 2025 بپردازیم.

ارز دیجیتال دیفای چیست؟

دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز، شاخه‌ای نوین از صنعت مالی است که با حذف واسطه‌ها، امکان معاملات همتا به همتا را فراهم می‌کند. این سیستم، بدون نیاز به احراز هویت و با کارمزدهای پایین، بستری را ایجاد کرده است که سرمایه‌گذاران از سراسر جهان می‌توانند به راحتی و بدون واسطه در آن تجارت کنند.

در سال‌های اخیر، ارزهای دیفای به دلیل مزایای برجسته‌ای که دارند، همچون جامعیت مالی، شفافیت و کارایی بالا، توجه بسیاری را به خود جلب کرده‌اند. این ارزها با استفاده از فناوری بلاکچین، به کاربران کنترل بیشتری بر دارایی‌هایشان می‌دهند، تراکنش‌ها را با سرعت بالا و کارمزد کم انجام می‌دهند و امنیت بیشتری را فراهم می‌کنند.

این ویژگی‌ها باعث شده است تا ارزهای دیفای به عنوان یک نوآوری مخرب در صنعت مالی سنتی شناخته شوند و علاقه و سرمایه‌گذاری در آن‌ها به طور قابل توجهی افزایش یابد.

بیشتر بخوانید: دیفای چیست

بیشتر بخوانید: بهترین ارزهای دیجیتال تا سال 2025

برترین ارزهای حوزه دیفای در سال 2024

ارز میکر (MakerDAO)

پروژه‌ی میکر (MakerDAO) با 7.33 میلیارد دلار ارزش قفل شده، بزرگترین پروژه‌ی دیفای در شبکه‌ی اتریوم به شمار می‌آید. ارز دیجیتال میکر (MKR)، به عنوان ارز بومی این شبکه، نقش کلیدی در این اکوسیستم ایفا می‌کند. رابطه‌ی میان میکر و استیبل‌کوین الگوریتمی دای (Dai) به نوعی شبیه به رابطه‌ی لونا و استیبل‌کوین UST در شبکه‌ی ترا است، اما دای به عنوان یک ارز انعطاف‌پذیر و غیرمتمرکز، از مشکلاتی که منجر به سقوط شبکه‌ی ترا شد، مصون است.

هدف اصلی پلتفرم میکر، تسهیل تراکنش‌های بانکی بین‌المللی با کاهش کارمزدها و افزایش سرعت تراکنش‌ها است. با وجود آینده‌دار بودن ارز میکر در دنیای دیفای، این پروژه نیز از ریزش‌های بازار ارز دیجیتال که از ماه می شدت گرفت، در امان نمانده است.

در اوایل سپتامبر سال گذشته، مبلغ 19.75 میلیارد دلار در پلتفرم میکر قفل شده بود، اما اکنون با بیش از 50 درصد کاهش، ارزش کل قفل شده در این پلتفرم به 7.31 میلیارد دلار رسیده است.

بیشتر بخوانید: قیمت میکر

ارز آوالانچ (Avalanche)

Avalanche که به خاطر روش نوآورانه خود در پردازش تراکنش‌ها به عنوان “قاتل اتریوم” شناخته می‌شود، به جای یک بلاکچین منفرد، از سه زنجیره مختلف بهره می‌برد: C-Chain، X-Chain و P-Chain.

P-Chain عمدتاً توسط اعتبارسنج‌های شبکه استفاده می‌شود، X-Chain وظیفه انجام تراکنش‌های توکن AVAX را بر عهده دارد و C-Chain برای پردازش سکه‌های Web3 و DeFi طراحی شده است.

در سال 2021، این پلتفرم با معرفی بازی‌های P2E (Play to earn) و پروژه‌های Web3 متعدد، محبوبیت زیادی کسب کرد. در حال حاضر، ارزش AVAX حدود 20 دلار است و با توجه به نوسانات بازار، قیمت آن می‌تواند تغییرات زیادی داشته باشد. AVAX در 21 نوامبر 2021 به بالاترین قیمت خود یعنی 146.22 دلار رسید.

برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال جدید، Avalanche تنها یک پروژه DeFi نیست بلکه بستری برای ایجاد و راه‌اندازی پروژه‌های DeFi نیز به شمار می‌آید. یکی از عوامل کلیدی که AVAX را از رقبایی مانند اتریوم و کاردانو متمایز می‌کند، مکانیسم اجماع منحصربه‌فرد آن است که بر اساس پروتکل گراف غیر چرخه‌ای هدایت‌شده عمل می‌کند و می‌تواند مزایای زیادی در صنعت کریپتو به همراه داشته باشد.

علاوه بر این، AVAX دارای مکانیزم سوختگی است که تمامی هزینه‌ها را از بین می‌برد و به نفع جامعه Avalanche عمل می‌کند. این ویژگی به شهرت آن به عنوان یکی از بهترین ارزهای حوزه دیفای موجود کمک شایانی کرده است.

بیشتر بخوانید: قیمت آوالانچ

ارز Dogeverse

ارز دیجیتال Dogeverse  به سرعت به یکی از برترین توکن‌های DeFi تبدیل شده و توجه سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جلب کرده است. این توکن چند زنجیره‌ای با هدف اتصال جوامع مختلف رمزنگاری طراحی شده است. کاربران می‌توانند به راحتی بین بلاکچین‌های اصلی مانند اتریوم، BNB Chain، پالیگان، سولانا، آوالانچ و Base جابجا شوند و تجربه‌ای یکپارچه برای دارندگان فراهم کنند.

دارندگان DOGEVERSE می‌توانند توکن‌های خود را برای دریافت جوایز سهام با نرخ بهره بالای 50٪ APY به اشتراک بگذارند، که این فرصت جذابی برای کسب درآمد غیرفعال است.

برای خریداران اولیه، دوج ورس با قیمت 0.00031 دلار در دسترس است، که این امر آن را به گزینه‌ای مقرون به صرفه برای علاقه‌مندان به شرکت در پیش‌فروش تبدیل می‌کند.

این فرآیند ساده طراحی شده است تا کاربران بتوانند توکن‌های DOGEVERSE را در بلاکچین مورد نظر خود خریداری و نگهداری کنند، که به کاربرپسندی پلتفرم افزوده است. با سقف عرضه 200 میلیارد توکن، دوج ورس 15 درصد از این توکن‌ها را به پیش‌فروش اختصاص داده است. علاقه‌مندان می‌توانند با عضویت در گروه تلگرامی Dogeverse و دنبال کردن آن در شبکه‌های اجتماعی مانند X، از آخرین اخبار پیش‌فروش مطلع شوند.

بیشتر بخوانید: قیمت Dogeverse

ارز Uniswap

یونی سواپ (Uniswap) یک صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال است که به واسطه مدل جدیدی به نام پروتکل نقدینگی خودکار (Automated Liquidity Protocol) عمل می‌کند و تحت کنترل یک نهاد واحد نیست.

این پلتفرم در سال 2018 بر روی بلاک چین اتریوم، دومین ارز دیجیتال بزرگ دنیا، راه‌اندازی شد و از این رو با تمامی توکن‌های ERC-20 و کیف‌پول‌هایی مثل MetaMask و MyEtherWallet سازگار است. یونی سواپ متن‌باز بوده و هر کسی می‌تواند کد آن را برای ساخت صرافی‌های غیرمتمرکز خود استفاده کند. همچنین به کاربران اجازه می‌دهد تا توکن‌های خود را به صورت رایگان در صرافی لیست کنند، در حالی که صرافی‌های متمرکز معمولاً برای لیست کردن توکن‌های جدید هزینه‌های بالایی دریافت می‌کنند.

با قیمت فعلی 6.15 دلار، توکن بومی Uniswap در ماه می 2021 به بالاترین قیمت خود یعنی 44.97 دلار رسید. این توکن دارای حداکثر عرضه 1,000,000,000 UNI است که 76 درصد آن در حال حاضر در گردش است.

با وجود رقابت شدید، یونی سواپ به دلیل رویکرد نوآورانه‌اش همچنان مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران قرار دارد. با ارزش بازار بیش از 4 میلیارد دلار، این صرافی در رتبه 18 از نظر ارزش کل بازار قرار دارد و همچنان یکی از برجسته‌ترین دارایی‌های رمزنگاری DeFi است که اعتماد جامعه وسیعی از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است.

بیشتر بخوانید: قیمت یونی سواپ

ارز WienerAI

WienerAI یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال افزودن بهترین کوین‌های DeFi به سبد خود هستند. از زمان آغاز به کار در مرحله پیش‌فروش، WAI با ترکیب دو روند پرطرفدار یعنی میم کوین‌ها و هوش مصنوعی، تأثیر قابل‌توجهی در بازار ارزهای دیجیتال داشته است.

با ترکیب اصول هوش مصنوعی و تم سگ، WAI توجه هر دو جامعه علاقه‌مند به هوش مصنوعی و میم کوین‌ها را جلب کرده و این دو جامعه پر رونق را به هم پیوند می‌دهد. این زمان‌بندی مناسب به WienerAI کمک کرده تا در میان علاقه‌مندان به میم کوین‌ها جایگاه خوبی پیدا کند.

یکی از ویژگی‌های متمایز WienerAI، نقشه راه روشن و قابل اجرای آن است که بر توسعه پروژه و جامعه تأکید دارد. توکنومیک این پروژه با در نظر گرفتن منافع جامعه طراحی شده، که نشان دهنده تعهد تیم به تعامل و پاداش‌دهی به اعضای جامعه است.

علاوه بر این، 30 درصد از کل عرضه توکن به پیش‌فروش اختصاص یافته، که به سرمایه‌گذاران فرصتی مناسب برای سرمایه‌گذاری در یک توکن با پتانسیل بالا را ارائه می‌دهد. WienerAI با ارائه روش‌های متنوع خرید و بدون نیاز به حداقل یا حداکثر سرمایه‌گذاری، فرصت سرمایه‌گذاری مناسبی را برای افرادی که به دنبال ورود به بازار رو به رشد DeFi هستند، فراهم می‌کند.

ارز AAVE

پلتفرم آوه (AAVE) که در سال 2017 با نام ETHLend شروع به کار کرد، به عنوان یکی از پیشروهای صنعت DeFi در بازار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. این پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز، با 4.06 میلیارد دلار ارزش قفل شده، پنجمین پروژه بزرگ از لحاظ TVL در شبکه اتریوم است. Aave امکان دریافت وام و کسب پاداش از سپرده‌گذاری را فراهم می‌کند، بدون نیاز به واسطه یا احراز هویت، که باعث ناشناخته ماندن طرفین معامله می‌شود.

با خرید و سپرده‌گذاری توکن AAVE در پلتفرم، کاربران می‌توانند از جوایز سپرده‌گذاری و تخفیف‌های کارمزد تراکنش بهره‌مند شوند. سال 2023 برای پروتکل Aave چالش‌برانگیز بود؛ به طوری که تقریباً 100 میلیارد دلار از ارزش قفل شده (TVL) خود را در پی سقوط بازار ارزهای دیجیتال در ماه می از دست داد. با این حال، ادغام قریب‌الوقوع سازمان غیرمتمرکز آوه (DAO) با اتریوم (ETH) امید به بهبود قیمت توکن بومی این پروژه را زنده کرده است.

بیشتر بخوانید: قیمت آوه

توکن Mega Dice

مگا دایس توکن (DICE) با بیش از 50 میلیون دلار شرط‌بندی ماهانه در پلتفرم کازینوی کریپتوی خود، به سرعت در حال جذب توجه در فضای DeFi است. این توکن با بیش از 10000 کاربر فعال و 1.2 میلیون دلار سرمایه جذب شده در چند هفته پس از راه‌اندازی، نویدبخش رشد قابل توجهی در سال‌های آینده است.

کاربران با شرط‌بندی DICE می‌توانند بخشی از سود کازینو را کسب کنند. خریداران اولیه می‌توانند هم‌اکنون DICE را با قیمت 0.075 دلار خریداری کنند و انتظار می‌رود در دور بعدی پیش‌فروش قیمت افزایش یابد.

همچنین، دعوت از دوستان برای شرکت در پیش‌فروش می‌تواند 10٪ از سرمایه‌گذاری آن‌ها را بدون محدودیت به شما برگرداند. پیش‌فروش مگا دایس توکن سقف عرضه 420 میلیون توکن دارد که 35 درصد برای خرید، 15 درصد به صورت ایردراپ و 10 درصد برای سهام در دسترس است. کاربران می‌توانند کیف پول‌های Solana یا Ethereum خود را به سایت پیش‌فروش متصل کرده و با استفاده از SOL، ETH، BNB، USDT یا کارت بانکی، توکن‌های DICE را خریداری کنند.

ارز کاردانو (Cardano)

Cardano یکی از پروژه‌های برجسته در صنعت DeFi است که هر چند وقت یکبار توجه جامعه را به خود جلب می‌کند. این پروژه به تازگی اقدام به ارتقای واسیل کرده است و انتظار می‌رود که در کوتاه‌مدت بهره‌مندی از این بهبودها را به دست آورد. در حال حاضر، کل ارزش قفل شده در پلتفرم Cardano حدود 81.5 میلیون دلار است که این ارقام آن را به جایگاه 14 در بین پلتفرم‌های غیرسازگار با ماشین مجازی اتریوم (EVM) تبدیل کرده است.

در جلسه‌ای در تاریخ 25 سپتامبر 2021، Cardano همکاری خود را با پروژه‌ی Chainlink اعلام کرد، که به توسعه‌دهندگان اپلیکیشن‌های DeFi کمک می‌کند تا برای اپلیکیشن‌های بلاک‌چین Cardano، قراردادهای هوشمند ایجاد کنند. این همکاری نشان از تصمیم Cardano برای تقویت اکوسیستم DeFi خود دارد.

در میانه‌ی ماه آگوست 2021، با افزایش قیمت Cardano و رسیدن به نزدیکی 3 دلار، این ارز به سومین ارز دیجیتال از نظر مارکت‌کپ تبدیل شد. توقعاتی برای رسیدن قیمت به 150 دلار نیز اعلام شد، اما در حال حاضر با انجام بروزرسانی آلونزو، قیمت فعلی آن از این پیش‌بینی بیشتر است. با این حال، Cardano به عنوان یکی از ارزهای دیجیتال مهم با ارزش بازاری بالا شناخته می‌شود.

اگرچه Cardano توکن‌سوزی ندارد و عرضه‌ی گسترده‌ای دارد که ممکن است به تقویت قیمت این ارز مانع شود، اما استراتژی خرید و نگهداری طولانی‌مدت (بیش از یک سال) توصیه نمی‌شود. با این حال، با دنبال کردن بروزرسانی‌ها و رویدادهای این پروژه، می‌توانید از رشد قیمت در مدت‌های کوتاه‌تر نیز بهره‌مند شوید. به علت به روزرسانی واسیل، امکان افزایش قیمت در طول یک ماه آینده نیز وجود دارد.

بیشتر بخوانید: قیمت کاردانو

ارز کرو (Curve)

کرو (Curve) یک ارز دیجیتال اتریومی است که به عنوان رمزارز بومی اکوسیستم Curve.fi در سال 2020 توسط یک دانشمند از روسیه راه‌اندازی شد. این اکوسیستم بزرگ‌ترین صرافی غیرمتمرکز (DEX) در دنیای ارزهای دیجیتال است که بر پایه بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند و از یک مدل بازارسازی خودکار بهره می‌برد. کاربران می‌توانند با واریز ارز کرو به استخرهای صرافی، سود سپرده‌گذاری خود را به دست آورند.

صرافی Curve به کاربران امکان می‌دهد تمامی توکن‌های DeFi با استاندارد ERC-20 را به یکدیگر تبدیل یا معامله کنند. همچنین، این صرافی پشتیبانی از استیبل‌کوین‌ها مانند DAI را نیز داراست.

از جنبه‌های مختلف، Curve نسبت به صرافی‌های دیگری مانند یونی‌سواپ مزیت‌هایی دارد، از جمله کاهش نرخ اسلیپیج و کارمزد معاملات. با ارزش کل قفل شده تا 5.55 میلیارد دلار، Curve در رده سوم بین پلتفرم‌های دیفای با بیشترین ارزش قرار دارد، در حالی که یونی‌سواپ با 5.06 میلیارد دلار، در رده بعدی قرار دارد.

بیشتر بخوانید: قیمت کرو

توکن 99Bitcoins

99 بیت کوین یکی از پروژه‌های DeFi پرطرفدار است که با ارائه پاداش‌های سودآور با بیش از 1130 درصد APY، توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است. این پروژه اخیراً با راه‌اندازی پیش‌فروش توکن 99 بیت کوین، به خریداران اجازه می‌دهد تا با قیمت 0.00106 دلار به توکن‌ها دست پیدا کنند. با برنامه‌ریزی برای دور پیش‌فروش بعدی، سرمایه‌گذاران می‌توانند در مراحل اولیه پروژه شرکت کنند و از افزایش قیمت پیش‌فروشی بهره‌مند شوند.

99 بیت کوین با تمرکز بر آموزش، خود را به عنوان یک منبع آموزشی پیشرو در زمینه رمزنگاری معرفی کرده است، با بیش از 700,000 مشترک در یوتیوب و 2 میلیون کاربر ثبت‌نام شده برای دوره‌های آموزشی خود.

علاوه بر منابع آموزشی سنتی، این پروژه با مدل ابتکاری یادگیری به منظور کسب درآمد (L2E) نیز تمایز می‌یابد که کاربران را برای مشارکت در فرآیند یادگیری تشویق می‌کند. با نگاهی به آینده، 99 بیت کوین قصد دارد تا توکن خود را به استاندارد BRC-20 بیت کوین متصل کرده و امنیت و کاربرد آن را افزایش دهد، که این می‌تواند یک گام مهم برای توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز بیت کوین باشد.

این پروژه با سقف سرمایه‌گذاری 11,070,675 دلار و مجموعه عرضه توکن 99 میلیاردی، به جامعه ارزهای دیجیتال فرصتی برای سرمایه‌گذاری با کیفیت بالا در DeFi ارائه می‌دهد.

ارز چین لینک (LINK)

چین‌لینک (LINK) که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد، به عنوان یک لایه انتزاعی در بلاکچین عمل می‌کند و امکان ارتباط هوشمند قراردادها را در سطح جهانی فراهم می‌آورد. این شبکه با بهره‌گیری از یک اوراکل غیرمتمرکز، به بلاکچین‌ها این امکان را می‌دهد که به‌طور ایمن با داده‌های خارجی، رویدادها و روش‌های پرداخت ارتباط برقرار کنند. این ویژگی برای قراردادهای هوشمند پیچیده حیاتی است، زیرا به آن‌ها اجازه می‌دهد اطلاعات خارج از زنجیره را در عملکرد خود لحاظ کرده و به توافقات دیجیتالی تبدیل شوند. شبکه چین‌لینک از سوی یک جامعه متن‌باز وسیع حمایت می‌شود که شامل تأمین‌کنندگان داده، اپراتورهای نود، توسعه‌دهندگان قراردادهای هوشمند، پژوهشگران، متخصصان امنیتی و دیگران است. این امر موجب تقویت جایگاه چین‌لینک به عنوان یکی از بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۵ شده است.

پروژه دیفای DAI

DAI یک استیبل‌کوین است که بر پایه بلاکچین اتریوم عمل می‌کند و با استفاده از مکانیزم‌های الگوریتمی، ارزش خود را در برابر دلار آمریکا ثابت نگه می‌دارد. بر خلاف استیبل‌کوین‌های متمرکز، DAI به وسیله دلار آمریکا در حساب‌های بانکی پشتیبانی نمی‌شود، بلکه از طریق وثیقه‌های موجود در پلتفرم MakerDAO، که یک سازمان غیرمتمرکز بر روی شبکه اتریوم است، پشتیبانی می‌شود.

این سیستم به کاربران این امکان را می‌دهد که در فرآیند وام‌دهی و وام‌گیری رمزارزها شرکت کنند. در صورت به‌روزرسانی یا تعطیلی سیستم وام‌دهی DAI، دارندگان این توکن ممکن است نیاز داشته باشند تا آن را از طریق پلتفرم Maker به اتریوم تبدیل کنند.

پروژه دیفای گراف (GRT)

گراف به عنوان «گوگل بلاکچین» شناخته می‌شود و پروتکلی برای ایندکس‌گذاری و جستجوی داده‌ها در شبکه‌هایی نظیر اتریوم و IPFS به شمار می‌آید. این پروژه با ارزش بازار 1.96 میلیارد دلار، نقش کلیدی در حمایت از اکوسیستم دیفای و وب۳ ایفا می‌کند. توسعه‌دهندگان قادرند API‌های عمومی، که به زیرگراف‌ها معروف هستند، ایجاد و منتشر کنند و برنامه‌ها می‌توانند از طریق GraphQL به این زیرگراف‌ها دسترسی پیدا کنند.

جمع بندی

حوزه دیفای فرصت‌های هیجان‌انگیزی را برای سرمایه‌گذاران در سال 2025 ارائه می‌دهد. با انتخاب بهترین ارزهای حوزه دیفای و سرمایه‌گذاری آگاهانه، می‌توانید از پتانسیل رشد بالای این بازار نوظهور بهره‌مند شوید.

با این حال، بررسی دقیق امری ضروری است، زیرا پروتکل‌های DeFi همچنان در حال تکامل هستند و در گذشته با نقض‌های امنیتی مواجه شده‌اند. هرچند که فرصت‌هایی برای بهره‌مندی از بازدهی بالا وجود دارد، شناختن خطرات و مزایای پتانسیلی سرمایه‌گذاری در پروژه‌های DeFi بسیار اساسی است.

بنابراین، قبل از هر گونه سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال DeFi، انجام تحقیقات و مطالعه دقیق بسیار ضروری است. این صنعت پویا و پر از نوسانات است، بنابراین اطلاعات به‌روز و پیشرفت‌های اخیر را در نظر گرفته و مورد تحلیل قرار داده تا بتوان انتخاب سرمایه‌گذاری مناسب را در این حوزه که به سرعت در حال رشد است، انجام داد.

سوالات متداول

کدام ارز دیفای بهترین عملکرد را در سال 2025 خواهد داشت؟

هیچ پاسخ قطعی برای این سوال وجود ندارد، زیرا عملکرد هر ارز دیفای به عوامل مختلفی از جمله شرایط بازار، توسعه پروژه و پذیرش توسط جامعه بستگی دارد. با این حال، ارزهایی که در این مقاله معرفی شده‌اند، همگی پتانسیل رشد بالایی را در سال 2025 دارند.

چگونه در ارزهای دیفای سرمایه‌گذاری کنم؟

برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیفای، ابتدا باید به یک صرافی ارز دیجیتال معتبر که از این ارزها پشتیبانی می‌کند، مراجعه کنید. پس از افتتاح حساب، می‌توانید ارزهای مورد نظر خود را خریداری و در کیف پول امن ذخیره کنید.