آشنایی با ارز دیجیتال دای؛ رمزارز DAI چگونه عمل می کند؟

اگر تجربه حضور در بازار ارزهای دیجیتال را داشته باشید، احتمالاً با استیبل‌کوین‌ها، مانند ارز دیجیتال دای برخورد کرده‌اید. به بیان ساده، آنها دارایی‌های رمزنگاری هستند که ارزششان به دارایی‌های موجود در دنیای واقعی مانند، ارزهای فیات یا کالاها مرتبط است. آنها نیز بر روی شبکه‌های بلاک‌چین کار می‌کنند و بنابراین از قابلیت‌های تسویه مرزی و سرعت تراکنش‌های سریع سود می‌برند.
بااین‌حال، هدف آنها به طور قابل‌توجهی با ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین یا اتر متفاوت است. این ارز برای بازار کریپتو بسیار مهم خواهد بود. ارز دیجیتال دای نه تنها یک وسیله مبادله است، بلکه راهی را برای معامله‌گران کریپتو برای محافظت در برابر نوسانات ایجاد می‌کند.
انواع مختلفی از استیبل‌کوین‌ها موجود است: دارای پشتوانه فیات، دارای پشتوانه کالا، دارای پشتوانه رمزنگاری و الگوریتمی. هر رویکرد ارزش دارایی‌های مربوطه خود را کمی متفاوت حفظ می‌کند. DAI، از پلتفرم منبع باز Maker، با ارزش بازار بیش از 5.3 میلیارد دلار در میان سه استیبل‌کوین برتر قرار دارد.
اما DAI چیست و چگونه کار می‌کند؟ در این مقاله از پارسیان کریپتو تاریخچه، مزیت و نحوه خرید را بررسی کنیم.

ارز دیجیتال دای چیست؟

دای (DAI) یکی از دو ارز دیجیتال بومی Maker Protocol است. این ارز یک برنامه نرم‌افزاری منبع باز است که توسط MakerDAO (سازمان مستقل توزیع شده) نگهداری می‌شود.

ارز دیجیتال دای یک استیبل‌کوین غیرمتمرکز است. این بدان معناست که توسط یک مقام یا سازمان مرکزی مدیریت نمی‌شود، بلکه توسط قراردادهای هوشمند مدیریت می‌گردد. همچنین با دلار آمریکا مرتبط است ( اما با دلار واقعی پشتیبانی نمی‌شود). این ارز  در تلاش است تا ارزش نسبتاً ثابت در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال داشته باشد.

دای برای تسهیل وام‌دهی ارزهای دیجیتال که تمرکز اصلی پروتکل Maker است، ایجاد شد. اما رمزارز دای به‌عنوان یک توکن ERC20 طیف گسترده‌ای از موارد استفاده ممکن را در اتریوم ارائه می‌دهد، از جمله ایجاد قراردادهای هوشمند.

بیشتر بخوانید: استیبل کوین چیست

تاریخچه رمزارز دای

در سال 2014، Rune Christensen بنیاد Maker را تشکیل داد و پروتکل Maker متن باز را راه‌اندازی کرد. هدف او ایجاد یک سیستم اعتباری غیرمتمرکز و دارای وثیقه رمزنگاری برای وام دادن و استقراض بدون واسطه‌های سنتی بود. بااین‌حال، این پروتکل برای پرداخت وام و سایر تراکنش‌ها به یک ارز دیجیتال پایدار و غیرفرار نیاز داشت؛ بنابراین DAI در دسامبر 2017 متولد شد.

این استیبل‌کوین نام خود را از یک واژه چینی گرفته است، به معنای “قرض دادن یا تأمین سرمایه برای وام”. اگرچه این ارز توسط بنیاد میکر ایجاد و صادر شد، اما کنترل کامل را به MakerDAO منتقل کرد. Marker DAO یک سازمان غیرمتمرکز خودمختار است که اکنون بر مدیریت توزیع شده و تحت رهبری جامعه اکوسیستم نظارت دارد.

سازندگان و توسعه‌دهندگان ارز DAI

رون کریستنسن یکی از بنیانگذاران MakerDAO و صادرکننده استیبل کوین دای (DAI) 5 میلیارد دلاری است. کریستنسن، اهل دانمارک و فارغ التحصیل دانشگاه کپنهاگ است. او تصمیم گرفت تا Maker را در طرح بزرگ خود به نام “Endgame” از پایه‌های آن تکان دهد.

در حالی که طرح او در ابتدا با مخالفت همراه با اتهامات استبدادی در یک سازمان غیرمتمرکز ظاهری مواجه شد، اما این استراتژی شروع به پرداخت سود سهام کرد. ابتکار او برای ادغام دارایی‌های قدیمی، مانند اوراق قرضه دولتی ایالات متحده در یک پروتکل بومی بلاک چین، یک روند ساز بود. این ابتکار جنبش دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) را رهبری کرد، که اکنون یکی از داغ‌ترین موضوعات در کریپتو است.

عملکرد ارز دای به چه صورت است؟

DAI یک دارایی رمزنگاری است که توسط سایر ارزهای دیجیتال وثیقه می‌شود. اگر کاربران بخواهند DAI را به دست آورند، می‌توانند ETH را برای خرید مبلغ معادل دلار در DAI در یک صرافی خرج کنند. یا اینکه می‌توانند با استفاده از پروتکل Maker ETH و سایر دارایی‌ها را وثیقه کنند.

روش دوم با نام موقعیت‌های بدهی وثیقه شده به کاربرانی که نمی‌خواهند ETH خود را بفروشند، اجازه می‌دهد همچنان DAI را به دست آورند. موقعیت‌های بدهی وثیقه شده (CDPs) قراردادهای هوشمند روی پروتکل سازنده هستند. کاربران می‌توانند برای قفل کردن دارایی‌های وثیقه خود (یعنی ETH یا BAT) و تولید DAI از آنها استفاده کنند.

CDPها را می‌توان به‌عنوان انبارهایی برای ذخیره وثیقه فوق‌الذکر در نظر گرفت. برای محاسبه نوسانات در وثیقه کریپتو، DAI اغلب بیش از حد وثیقه می‌شود. به این معنی که مبلغ سپرده موردنیاز معمولاً بالاتر از ارزش DAI است.

به‌عنوان‌مثال، کاربران باید 200 دلار در ETH قفل کنند تا 100 دلار DAI دریافت نمایند، که به معنای کاهش بالقوه در ارزش ETH است. در نتیجه، اگر ETH 25٪ کاهش یابد، 100 دلار DAI همچنان با اطمینان 150 دلار در ETH وثیقه می‌شود. برای بازیابی ETH ذخیره شده، کاربر باید DAI را برگرداند و هزینه پایداری بپردازد.

بیشتر بخوانید: قیمت دای

مزایا ارز دیجیتال DAI

مزایا و معایب ارز دیجیتال دای عبارتند از:

بدون حداقل حساب

بسیاری از افراد در سراسر جهان فاقد حداقل مقدار دارایی موردنیاز برای واجد شرایط بودن برای افتتاح حساب بانکی هستند. اما حداقل مقدار موجودی موردنیاز برای استفاده از DAI وجود ندارد.

ارزش پایدار

DAI می‌تواند یک ارز باثبات جایگزین و ابزاری برای گنجاندن مالی برای شهروندانی که در مکان‌هایی با بی‌ثباتی شدید اقتصادی زندگی می‌کنند، فراهم نماید.

آزادی غیرمتمرکز

ازآنجاکه DAI یک سیستم شفاف و بدون مجوز است، به اطمینان از دسترسی نامحدود کاربران به ثروت خود کمک می‌کند. در مقابل، برخی از دولت‌ها، مانند زیمبابوه و میانمار محدودیت‌هایی را بر توانایی شهروندان برای دسترسی به فیات خود با اعمال سقف برداشت روزانه یا ماهانه در حساب‌های بانکی خود اعمال می‌کنند

تولید درآمد

از طریق سیستم نرخ پس‌انداز DAI، کاربران از توکن‌های DAI استفاده می‌کنند تا از طریق قفل کردن و ایجاد سود درآمد کسب نمایند. ازآنجایی‌که DAI بر روی بلاک‌چین اتریوم ساخته شده است و بنابراین از مکانیسم اجماع خود شبکه استفاده می‌کند، به‌خودی‌خود مکانیسم سهام‌داری خاص خود را ندارد.

بااین‌حال، سیستم MakerDAO به دارندگان توکن‌های DAI این امکان را می‌دهد تا با واریز DAI به یک قرارداد هوشمند MakerDAO، سود کسب کنند. این سیستم قرارداد هوشمند تخصصی، سرمایه‌گذاری کاربر را تضمین می‌کند که هیچ حداقلی ندارد و در هر زمان قابل برداشت است.

سریع و ارزان

در بسیاری از موقعیت‌ها، هزینه‌های انتقال بین‌المللی می‌تواند بسیار بالا بوده و زمان لازم برای نهایی کردن انتقال می‌تواند بسیار طولانی باشد. ، تراکنش‌های جهانی با وجود هزینه‌های اسمی انتقال DAI و زمان پردازش سریع، بسیار شفاف‌تر و کارآمدتر از کیف پول یک کاربر به کیف پول دیگر منتقل می‌شوند.

همیشه روشن

مؤسسات مالی سنتی فقط در ساعات کاری فعالیت می‌کنند؛ بنابراین، تراکنش‌ها از طریق این مؤسسات می‌تواند برای روزها معلق بماند. تراکنش‌ها تنها زمانی نهایی می‌شوند که مؤسسات بانکی باز شوند و نقل‌وانتقالات واقعاً پردازش گردد. بااین‌حال، تراکنش‌ها را می‌توان از طریق DAI و بلاک‌چین اتریوم، در هر زمان و در هر روز از سال در عرض چند دقیقه انجام داد.

بسیار امن

سیستم MakerDAO به انجام ممیزی‌ها و تحقیقات گسترده برای کمک به اطمینان از ایمنی قوی پلتفرم معروف است. توسعه‌دهندگان از طریق تجزیه‌وتحلیل ریاضی، به طور رسمی تمام قراردادهای هوشمند و مکانیسم‌های پروتکل اساسی را که ساختار داخلی سیستم را تشکیل می‌دهند تأیید می‌کنند.

معایب ارز دیجیتال دای

اگرچه ارز دیجیتال دای یک استیبل‌کوین است و مزایایی در این واقعیت وجود دارد که وثیقه فیات نیست، اما اتکا به انواع دیگر ارزهای دیجیتال به‌عنوان وثیقه همچنان می‌تواند بی‌ثبات باشد. زیرا دای در برخی مواقع از مرز 1 دلار بالاتر رفته یا بسیار پایین‌تر بوده است.

دای برخلاف برخی دیگر از استیبل‌کوین‌ها، جفت‌های معاملاتی زیادی ندارد و در بسیاری از صرافی‌های اصلی ارز دیجیتال عرضه نمی‌شود. از این نظر می‌تواند نقدینگی کمتری در مقایسه با سایر انواع رمزارزها داشته باشد.

خرید و نگهداری ارز دیجیتال دای

ممکن است مجبور باشید برای یافتن پلتفرم‌هایی که معاملات ارز دیجیتال DAI را فعال می‌کنند کمی تحقیق کنید. همچنین، حتماً نحوه عملکرد صرافی‌های رمزنگاری و همچنین هزینه‌هایی که ممکن است اعمال شود را بررسی نمایید.

1. یک صرافی را انتخاب کرده و حساب خود را تأمین مالی کنید.

یک حساب معاملاتی کریپتو راه‌اندازی کنید و سپس حساب خود را با یک حواله سیمی ایمن از بانک خود یا حتی با انتقال کارت اعتباری یا نقدی پر نمایید. این امر ممکن است هزینه داشته باشد.

2. یک کیف پول برای ذخیره دارایی‌های خود تنظیم کنید.

همان‌طور که ممکن است پول را در یک کیف پول فیزیکی نگه دارید، ارزهای دیجیتال نیز در “کیف پول” دیجیتال نگهداری می‌شوند. مطمئن شوید که یک کیف پول رمزنگاری را انتخاب کنید که از DAI پشتیبانی می‌کند. توجه داشته باشید که برخی از حساب‌های صرافی رمزنگاری دارای کیف پول نگهبانی هستند. بنابراین، ممکن است محدودیت‌هایی برای انتقال ارز دیجیتال شما به خارج از پلتفرم وجود داشته باشد.

3. تجارت ارز دیجیتال DAI

هنگامی که معامله را انجام دادید، می‌توانید دارایی‌های خود را به کیف پول خود منتقل کنید. اگر قصد دارید به تجارت ادامه دهید، بهتر است دارایی‌های خود را در آنجا رها نمایید.

به‌اشتراک‌گذاری داده‌های شخصی

بسته به اینکه کجا را برای معامله ارز دیجیتال دای خود انتخاب می‌کنید، پلتفرم‌های مختلف ممکن است به اشکال مختلف شناسایی نیاز داشته باشند. برخی از صرافی‌ها از قوانین «مشتری خود را بشناسید» (KYC) پیروی می‌کنند. این قوانین مجموعه استانداردهای رایجی است که سرمایه‌گذاران را ملزم به افشای اطلاعات خاصی می‌کند. برخی دیگر تراکنش‌های ناشناس یا P2P را مجاز می‌کنند.

هزینه‌های مرتبط

مشابه معاملات اوراق بهادار، هنگام معامله ارز دیجیتال دای باید کارمزدهای رمزنگاری را در نظر بگیرید. بهتر است هزینه‌های مرتبط با تجارت کریپتو در یک پلتفرم در مقابل پلتفرم دیگر یا استفاده از یک روش پرداخت در مقابل دیگری را مقایسه نمایید.

سخن پایانی

DAI یک استیبل‌کوین است که به دلار آمریکا متصل شده است. به این معنی که با نسبت 1:1 توسط دلار پشتیبانی نمی‌شود، بلکه با قفل کردن سایر دارایی‌های رمزنگاری به عنوان وثیقه پشتیبانی می‌شود. این بدان معناست که دای مبتنی بر یک نرم‌افزار منبع باز به نام Maker Protocol است. این نرم‌افزار یک برنامه غیرمتمرکز است که در بالای بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود.

به‌این‌ترتیب، ارز دیجیتال DAI به‌گونه‌ای طراحی شده است که بی‌ثبات باشد، درحالی‌که به کاربران شفافیت بیشتری می‌دهد و جایگزین غیرمتمرکز برای USD ارائه می‌دهد که آن را برای وام‌های رمزنگاری ارزشمند کرده است.

دای جذاب است، زیرا بخشی از کارایی و شفافیت ارزهای دیجیتال را ارائه می‌کند، اما همچنان از نوسانات قیمت محافظت می‌نماید. این ارز مانند بسیاری دیگر از ارزهای رمزنگاری شده، بدون حاشیه، قابل برنامه‌ریزی و انتقال آسان است. همچنین امتیاز اضافی ارائه قیمت ثابت را دارد.

 

سؤالات متداول

چرا ارز دیجیتال DAI در دیفای محبوب است؟
DAI تعامل بین قراردادهای هوشمند را امکان پذیر می‌کند، زیرا یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است. طبق یک نظرسنجی، بیش از 400 اپلیکیشن DAI را یکپارچه کرده‌اند. کاربران می‌توانند با استفاده از این پروتکل، اطلاعات را بین پلتفرم‌های مختلف مبتنی بر اتریوم تبادل نمایند.

آیا 1 ارز دیجیتال دای همیشه دقیقاً 1 دلار ارزش دارد؟
نه همیشه. DAI یک استیبل کوین ثابت نیست، بنابراین ممکن است مقدار آن کمی متفاوت باشد. این ارز در واقع می‌تواند به طور سیال با نوسانات پایین USD مطابقت داشته باشد.

در صورت خاموش شدن اضطراری برق، چه اتفاقی برای MakerDAO می‌افتد؟
پس از شروع خاموشی اضطراری، فرآیند بازخرید وثیقه انجام می‌شود که در آن کاربران می‌توانند DAI خود را با دارایی‌های وثیقه شده با نرخ 1 دلار آمریکا مبادله کنند. از آنجایی که DAI و پروتکل Maker غیرمتمرکز و کاملاً متن‌باز هستند، هر کسی می‌تواند سیستم را پس از اتمام فرآیند بازگردانی مجدداً مستقر نماید.