معرفی ارز دیجیتال آوه؛ بررسی پلتفرم Aave و نحوه خرید رمزارز Aave

ارز دیجیتال آوه، یک توکن با پروتکل غیرمتمرکز بازار سرمایه است که شیوه عملکرد آن به این صورت است که کاربران سپرده گذار وام دریافت و یا پرداخت کنند. این ارز قطعا یک نام آشنا برای کسانی است که در شروع فعالیت بازارهای مالی هستند و نمی دانند که چطور می توانند در امور مالی غیرمتمرکز سرمایه گذاری داشته باشند و چگونه با ارزهای دیجیتال به درآمد غیرفعال برسند. برای رسیدن به پاسخ این سوال که ارز دیجیتال آوه چیست، نحوه عملکرد آن به چه صورت است و چه مزایا و معایبی دارد در ادامه این مقاله با ما همراه باشید.

ارز دیجیتال آوه چیست؟

آوه (AAVE) پروتکل در یک بستر اتریوم است و به تازگی توانسته است جایگاه بالایی در بازار دیفای از آن خود کند. همچنین از استخرهای وام دهی و یا همان لندینگ پول پشتیبانی می کند. در حالت کلی می توان گفت که رمز ارز Aave یک سیستم وام دهی غیرمتمرکز است که این فرصت را در اختیار کاربران قرار می دهد تا بدون دخالت واسطه ها وام بگیرند و یا وام بدهند. این پلتفرم دارای توکن بومی است. از بلاک چین اتریوم استفاده می کند و شامل قراردادهای هوشمندی است که دارایی های کاربران را مدیریت می کنند.

کسانی که از پتلفرم آوه استفاده می کنند دیگر نیازی ندارند که به یک سازمان و یا بانک اعتماد کنند. آوه با بیش از 5 میلیارد دلار سرمایه قفل شده، یکی از پرطرفدارترین امور مالی غیرمتمرکز است و پس از میکر در جایگاه دوم قرار می گیرد.

با توجه به مارکت هایی که در وب سایت آوه وجود دارد، در حال حاضر در این پلتفرم، شرایط وام گرفتن و وام دادن 24 ارز دیجیتال مختلف وجود دارد. از این ارزها می توان به استیبل کوین های معروف مانند DAI ،USDC ،USDT ،BUSD ،TUSD و البته توکن‌ های LINK ،YFI ،MKR ،BAT ،WBTC ،WETH اشاره داشت.

کاربران آوه، برای گرفتن وام در ابتدا باید مقداری سرمایه اولیه را به عنوان وثیقه به سیستم واریز کنند. سپس سیستم به آنها این فرصت را می دهد تا درصد مشخصی از سرمایه خود را به عنوان وام دریافت کنند. واریز و برداشت پول از طریق ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده در پلتفرم آوه انجام می شود و کاربران می توانند از میان آنها، ارز مورد نیاز خود را انتخاب کنند. همچنین کاربرانی که به پرداخت وام به دیگران تمایل دارند، می توانند با استفاده از بستری که آوه ایجاد کرده است نسبت به این کار اقدام کنند و درآمد زایی خود را انجام دهند.

بیشتر بخوانید: قیمت آوه

تاریخچه رمزارز Aave

پلتفرم آوه در سال 2017 تاسیس شده است. سازنده و مدیر عامل کنونی آن استنی کولچوف (Stani Kulecov) است. شرکت آوه در حال حاضر در لندن قرار دارد و تعداد زیادی از کارشناسان حرفه ای در زمینه ارزهای دیجیتال در آن مشغول هستند.

برنامه Aave، در ابتدا با نام (ETHLend) یا وام اتریوم شناخته می شود. در سال 2017 رویداد عرضه اولیه (ICO) را اجرا کرد و در حدود 16.2 میلیون دلار سرمایه جذب کرد. سال بعد نام ETHLend به Aave تغییر پیدا کرد. با این تغییر نام، عملکرد سرویس آنها نیز تغییر پیدا کرد زیرا در مدل جدید آن ارائه نقدینگی به پروتکل ساده سازی شد.

پروتکل آوه در ژانویه 2020 بر روی شبکه اتریوم، کار خود را آغاز کرد. در سال 2020 توانست از دفتر UK Financial Conduct Athority مجوز دریافت کند و به طور رسمی به یک موسسه پول الکترونیکی تبدیل شد. برنامه Aave یکی از مطرح ترین پیشگامان پروتکل دیفای است که فعالیت های آن برای مسیر کل بخش دیفای تعیین کننده بوده است.

سازندگان و توسعه‌ دهندگان ارز آوه

نسخه اولیه پروتکل Aave در سال 2017 انتشار پیدا کرد و با نام ETHLend معرفی شد. ETHLend اولین بار در فنلاند و توسط استانی کولچوف ایجاد شد. چشم انداز کولچوف به صورت یک پروتکل وام دهی بود که در آن کاربران می توانند مستقیما ارزهای دیجیتال را با ارسال درخواست ها و پیشنهادات، قرض دهند.

در سال 2019 توسعه دهندگان ETHLend تصمیم گرفتند که با تعویض هویت با یک مدل قرارداد هوشمند و تغییر نام تجاری به Aave، پروژه را تغییر دهند. Aave در ابتدای سال 2020 به شکل فعلی الان منتشر شد.

نحوه عملکرد ارز آوه

رمز ارز Aave، یک حساب غیرمتمرکز بازار مالی است که در آن کاربران می توانند وام های رمزنگاری شده را از مجموعه ای از سپرده ها دریافت کنند. در پلتفرم آوه، می تواند حدود 26 ارز دیجیتال مختلف را سپرده گذاری کنید و حدود 25 ارز دیجیتال را وام بگیرید و به سود برسید.

در میان گزینه های سپرده گذاری و وام گیری ETH و LINK نیز وجود دارند، اما اکثر ارزهای دیجیتال موجود در پلتفرم Aave، استیبل کوین ها مانند USDC هستند. هر ارز دیجیتالی که دارای نرخ های مختلفی برای استقراض و وام است را می توانید در سایت Aave پیدا کنید.

ارز دیجیتال آوه، از الگوریتم نسبت عرضه فعلی به مقدار وام گرفته شده برای تعیین نرخ های جاری بر اساس نرخ بهره برداری استفاده می کنند. اگر اکثر ارزهای رمز نگاری شده در یک استخر وام داده شود، نرخ بهره بالاست تا سپرده گذاران را ترغیب کند تا مقدار بیشتری از آن رمز ارز را وارد کنند. اگر نرخ بهره استفاده از ارزهای موجود در استخر کم باشد، نرخ بهره نیز کاهش پیدا می کند تا افراد بیشتری بتوانند وام دریافت کنند.

یکی دیگر از مهم ترین ویژگی های پروتکل Aave، ماژول ایمنی است. کاربران می توانند توکن های AAVE را که به عنوان بیمه در برابر رویدادهای بالقوه فعالیت دارد، به اشتراک بگذارند. اگر یک اتفاق غیرمنتظره ای پیش بیاید، تا 30% از توکن های ماژول ایمنی را می توان برای بازپرداخت افرادی که تحت تاثیر اتفاق قرار گرفته اند را استفاده کرد. البته کاربران می توانند توکن های خود را در پلتفرم برای دریافت کردن جایزه، استیک کنند.

مزایا و معایب ارز دیجیتال Aave

رمزارز Aave همانند دیگر ارزهای دیجیتالی دارای مزایا و معایبی است که در ادامه آنها را به شما معرفی می کنیم :

مزایای Aave

• وام فلش
• دارایی های چند گانه
• بدون چک اعتباری
• نرخ های بهره پویا
• حکومت غیرمتمرکز
• aTokens
• امنیت

معایب Aave

• وابستگی به اتریوم
• خطرات نقدینگی
• فقدان مقررات

نحوه خرید و نگهداری ارز دیجیتال آوه

خرید ارز دیجیتال Aave شباهت نزدیکی به خرید سهام یک شرکت دارد. یعنی امکان این وجود دارد که در این فناوری سرمایه گذاری کنید و در عین حال نیز در آینده آن دخالت داشته باشید. سه تا از بزرگترین صرافی های ارز دیجیتالی که رمز ارز AAVE را مشخص کرده اند، شامل :

• Kucoin
• Binance
• CoinBase

برای خرید و فروش رمز ارز آوه، لازم است در یکی از صرافی های گفته شده ثبت نام کنید. البته شما می توانید برای خرید ارز آوه با ریال، از طریق همین سایت نیز اقدام کنید.

ارز دیجیتال آوه را کجا نگهداری کنیم؟

همانطور که می دانید ارزهای دیجیتال را نباید در صرافی های ارز دیجیتال نگهداری کنید، زیرا امکان نفوذ و هک در صرافی های متمرکز وجود دارد. برای ذخیره ارز دیجیتال آوه، می توانید از کیف پول های سخت افزاری و نرم افزاری استفاده کنید. البته باید به این نکته توجه داشت که امنیت کیف پول های سخت افزاری بسیار بالاتر است و برای نگهداری طولانی مدت ارزهای دیجیتالی مناسب تر است.

در لیست زیر ولت هایی را که از ارز دیجیتال آوه پشتیبانی می کنند، معرفی می کنیم :

• لجر
• تراست
• متامسک
• اتمیک
• سیف پال

نتیجه گیری

همانطور که در این مطلب گفته شد AAVE یک برنامه مالی غیرمتمرکز است که این فرصت را در اختیار افراد قرار می دهد تا برای دریافت و پرداخت هزینه ها، ارز دیجیتال قرض دهند. اهداف آینده این رمزارز شامل این است که به هر فرد این فرصت را می دهد تا بتواند بازار مالی خو را در بلاک چین اتریوم توسعه دهد. آوه، فهرستی از پارامترهای مختلف را منتشر کرده است تا به این اطمینان برسد که سازندگان بازارهای خود را مطابق با سیاست های آوه توسعه می دهند.

سوالات متداول

چگونه می‌توانم در ارز دیجیتال آوه شرکت کنم؟

برای شرکت در Aave، شما باید یک کیف پول دیجیتال داشته باشید و ارزهای دیجیتال خود را به این کیف پول وارد کنید. سپس می‌توانید از طریق واسطه‌های معتبر و معامله‌گران معتبر به Aave دسترسی پیدا کنید.

چه ارزهای دیجیتالی را می‌توان به عنوان تضمین استفاده کرد؟

Aave  امکان استفاده از ارزهای دیجیتال مختلف را برای تضمین قرض ‌ها فراهم می‌کند، از جمله Ethereum، Bitcoin، Chainlink، Uniswap و بسیاری دیگر.

آیا رمز ارز Aave امن است؟

Aave  برای حفظ امنیت کاربران خود از تکنولوژی هوش مصنوعی و قوانین محافظت از حریم خصوصی استفاده می‌کند. همچنین، Aave دارای گواهینامه‌ های امنیتی معتبر است که نشان می ‌دهد این پلتفرم به استاندارد های امنیتی بین ‌المللی پایبند است.

چه تفاوت‌هایی بین ارز دیجیتال Aave و سایر پلتفرم‌های تامین مالی دیجیتال وجود دارد؟

Aave با ارائه قابلیت‌های منحصر به فرد مانند فعال شدن خودکار تسعیرات قرض، تبادلات فوری و هزینه ‌های کمتر برای کاربران، از سایر پلتفرم‌ های تامین مالی دیجیتال تمایز پیدا می ‌کند.