صرافی متمرکز ارز دیجیتال چیست؟ مزایا و معایب CEXها + انوع آن

مرسوم‌ترین و شاید محبوب‌ترین روش مبادله و خرید و فروش رمزارزها در حال حاضر صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال می‌باشند. در این مقاله به معرفی کامل و نحوه عملکرد یک صرافی متمرکز خواهیم پرداخت و تمامی نکات لازم جهت انتخاب بهترین صرافی متمرکز و نیز استفاده درست و مطمئن از آن را به شما خواهیم گفت. پس همراه ما در این آموزش ارز دیجیتال باشید.

صرافی متمرکز چیست؟

صرافی متمرکز ارز دیجیتال (Centralized exchange) سرویسی است که خدمات متعددی مانند پلتفرم معاملات ارز دیجیتال (تراکنش خرید و فروش)، خدمات حساب (تأمین مالی و برداشت از حساب) و خدمات پشتیبانی مشتری را در اختیار شما قرار می‌دهد. صرافی‌های متمرکز پرکاربردترین روش برای خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده هستند.

به دلیل تفاوت بین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد، این صرافی‌ها برای بسیاری از کاربران ارزهای دیجیتال جذاب هستند زیرا استفاده از آن‌ها راحت‌تر از یک صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال (DEX) است.

در پاسخ به سوال صرافی متمرکز چیست باید بگوییم، بستری است که به هر شخصی که به اینترنت متصل است اجازه می‌دهد تا دارایی‌های رمزنگاری شده را معامله کند. این پلتفرم‌های معمالاتی متعلق به یک شرکت خصوصی می‌باشد و توسط آن‌ها اداره می‌شوند و کاربران برای مشارکت ملزم به ثبت‌نام و باز کردن یک حساب کاربری هستند.

صرافی‌‌های متمرکز معاملات دارایی‌های رمزنگاری شده را بین خریداران و فروشندگان با ارائه یک پلتفرم معاملاتی آنلاین که دارای یک دفترچه سفارش از مجموعه‌ای از سفارشات خرید و فروش ارسال شده توسط معامله‌گران مستقل است، تسهیل می‌کنند. یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال سفارش‌هایی را که توسط کاربرانش در دفترچه سفارشات ثبت می‌شود جمع‌آوری می‌کند و سپس از نرم‌افزار ویژه برای تطبیق و اجرای سفارش‌های خرید و فروش مربوطه استفاده می‌کند.

نمونه‌هایی از صرافی‌های متمرکز عبارتند از بایننس (Binance)، کوین بیس (Coinbase)، بای‌بیت (Bybit)، جمینی (Gemini)، کراکن (Kraken) و کوکوین (Kucoin).

صرافی متمرکز ارز دیجیتال چه کاری انجام می‌دهد؟

صرافی متمرکز ارز دیجیتال (CEX) یک پلتفرم آنلاین است که امکان خرید، فروش و تبادل ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کند. این نوع صرافی‌ها به صورت مرکزی مدیریت می‌شوند و توسط یک نهاد یا شرکت خاص کنترل می‌گردند. کاربران برای استفاده از خدمات این صرافی‌ها باید در آن ثبت‌نام کنند و احراز هویت شوند. CEX‌ها امکاناتی نظیر معاملات با سرعت بالا، پشتیبانی از انواع ارزهای دیجیتال، نقدینگی بالا و رابط کاربری ساده و کاربرپسند را ارائه می‌دهند.
صرافی‌های متمرکز معمولا دارای کیف پول‌های دیجیتالی هستند که کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را در آنها ذخیره کنند. از آنجا که این صرافی‌ها به صورت مرکزی کنترل می‌شوند، کاربران باید به آنها اعتماد کنند که امنیت و سلامت دارایی‌های دیجیتالشان را حفظ خواهند کرد.

یک صرافی ارز دیجیتال سه نقش اصلی دارد:

تطبیق سفارش

در صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، خریداران و فروشندگان با یکدیگر معامله می‌کنند. این بدان معنی است که شما ارز دیجیتال را از کاربر دیگری که عضو صرافی است خریداری می‌کنید، نه از خود صرافی. خود صرافی مکانی را برای افرادی که می‌خواهند ارز دیجیتال بخرند و بفروشند فراهم می‌کند. در واقع، خریداران و فروشندگان را تطبیق می‌دهد.

اگر خریدار بخواهد بیت کوین (BTC) را با قیمت 20000 دلار بخرد و فروشنده‌ای بخواهد بیت کوین را با قیمت 20000 دلار بفروشد، صرافی سفارشات این دو نفر را تطبیق می‌دهد. به همین سادگی!

طرف معامله نقل و انتقال بانکی

صرافی همچنین به عنوان طرف معامله نقل و انتقال بانکی عمل می‌کند. این فقط یک روش تجملی برای گفتن این است که به نظر می‌رسد همه سفارش‌های منطبق با خود صرافی هستند و نه مستقیماً بین کاربران. این امر ناشناس بودن را برای هر دو طرف فراهم می‌کند زیرا خریدار نمی‌داند فروشنده کیست و بالعکس.

همچنین، به عنوان طرف معامله نقل و انتقال بانکی مرکزی، صرافی متمرکز کل فرآیند معامله را مدیریت می‌کند و تضمین می‌کند که تمام تعهدات بین خریدار و فروشنده انجام و معامله واقعاً کامل می‌شود. به عنوان مثال، اگر 1 بیت کوین (BTC) را به قیمت 20000 دلار خریداری کرده‌اید، صرافی تضمین می‌کند که شما 20000 دلار (USD) دارید و USD به حساب فروشنده واریز می‌شود و BTC تازه خریداری شده به حساب شما منتقل می‌شود.

شما نمی‌توانید بیت کوین را بردارید و بروید، و فروشنده نمی‌تواند دلارهای شما را بگیرد و ناپدید شود (و بیت کوین خود را نگه دارد) و همین خود یک مزیت استفاده از صرافی متمرکز می‌باشد.

نهاد نگهبان

صرافی همچنین به عنوان نگهبان هر پول نقد و/یا رمزارز موجود در حساب شما عمل می‌کند. برخی از صرافی‌ها به شما اجازه می‌دهند ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا یورو را سپرده‌گذاری کنید، در حالی که برخی دیگر فقط به شما اجازه می‌دهند ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (BTC) یا اتر (ETH) را سپرده‌گذاری کنید.

چه فیات باشد و چه ارز دیجیتال، پس از سپرده‌گذاری، تحت نظارت صرافی هستند. این بدان معنی است که شما اکنون به صرافی برای حفاظت از وجوه خود اعتماد دارید، همانطور که به صندوق بانکی برای نگهداری پول خود اعتماد می‌کنید.

محبوب ترین صرافی متمرکز

ارزهای دیجیتال اصلی دارایی‌های جهانی و غیرمتمرکز هستند که مالک یا کنترل‌کننده واحدی ندارند. این بدان معناست که هر کسی با دانش و ابزار مناسب می‌تواند یک صرافی ارز دیجیتال ایجاد کند. با این حال، به دلیل کلاهبرداری‌ها و ضررهای متعددی که افراد به واسطه استفاده از آنان متحمل شده‌اند، به شما توصیه می‌کنیم که از معتبرترین و محبوب‌ترین صرافی متمرکز استفاده کنید. در لیست زیر تعدادی از صرافی‌های معتبر و محبوب را مشاهده خواهید کرد.

کوین بیس (Coinbase)

در رنکینگ بهترین صرافی متمرکز کوین بیس جایگاه ویژه‌ای داد. در ایالات متحده، کوین بیس یک شرکت سهامی عام است که سهام خود را در دسترس دارد. این پلتفرم برای مبتدیان و معامله‌گران ارزهای دیجیتالی که سابقه زیادی ندارند ایده‌آل است، اگرچه هزینه‌ها می‌تواند به سرعت افزایش یابد.

بیشتر بخوانید: کوین بیس چیست

جمینی (Gemini)

جمنای یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال بزرگ است که توسط دوقلوهای وینکلوس (Winklevoss) اداره می‌شود (بیشتر به خاطر یک ماجرای حقوقی در گذشته با بنیانگذار و مدیر عامل فیس‌بوک مارک زاکربرگ شناخته می‌شوند). جمینی یک صرافی تاسیس شده با یک استیبل کوین معتبر و یک برنامه عالی برای کسب پاداش است. با این حال، کارمزدهای معاملاتی بالا هستند.

کراکن (Kraken)

کراکن به دلیل کارمزدهای کم، برنامه درآمدزایی خوب و پشتیبانی از لیست بلندبالایی از ارزها قابل توجه است. ابزارهای در دسترس برای کاربران در این صرافی متمرکز بیشتر به سمت معاملات ارزهای دیجیتال متوسط تا پیشرفته طراحی شده‌اند.

بیشتر بخوانید: کراکن چیست

بایننس (Binance)

بایننس را به جرأت می‌توان مشهورترین و بهترین صرافی متمرکز در حوزه ارزهای رمزنگاری شده دانست. حجم بالای معاملات و جفت‌ارزهای فراوان و ارائه استخرهای نقدینگی و قابلیت‌های بسیاری دیگر از جمله خدمات این صرافی هستند که انتظارات بسیاری از فعالان این بازار مالی را برآورده می‌کند.

بیشتر بخوانید: بایننس چیست

انواع صرافی های متمرکز ارز دیجیتال

انواع صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال شامل صرافی‌های فروشگاهی (OTC) که معاملات حضوری و بزرگ‌ را تسهیل می‌کنند و صرافی‌های همتا به همتا (P2P) که به کاربران امکان معامله مستقیم با یکدیگر بدون واسطه مرکزی را می‌دهند، می‌باشند. هر کدام از این صرافی‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند و بسته به نیاز کاربران مورد استفاده قرار می‌گیرند. در ادامه به معرفی دقیق‌تر این دو نوع صرافی می‌پردازیم:

صرافی های فروشگاهی (OTC)

صرافی‌های فروشگاهی نوعی از صرافی‌های ارز دیجیتال هستند که به صورت محلی و فیزیکی عمل می‌کنند، مشابه فروشگاه‌های سنتی. این صرافی‌ها به کاربران امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال به صورت حضوری را می‌دهند. در صرافی‌های فروشگاهی، مشتریان می‌توانند با پول نقد یا کارت‌های بانکی ارزهای دیجیتال خریداری کنند و یا ارزهای دیجیتال خود را به پول نقد تبدیل کنند.

این نوع صرافی‌ها معمولا خدمات مشاوره‌ای نیز ارائه می‌دهند و به کاربران کمک می‌کنند تا با فرآیند خرید و فروش ارزهای دیجیتال آشنا شوند. علاوه بر این، برخی از این صرافی‌ها ممکن است آموزش‌هایی درباره نحوه استفاده از کیف پول‌های دیجیتال و امنیت دارایی‌های دیجیتال ارائه دهند.

صرافی های همتا به همتا (P2P)

صرافی‌های همتا به همتا (P2P) نوعی از پلتفرم‌های معاملاتی ارز دیجیتال هستند که به کاربران امکان می‌دهند مستقیماً با یکدیگر معامله کنند، بدون واسطه‌گری یک نهاد مرکزی. در این نوع صرافی‌ها، خریداران و فروشندگان می‌توانند شرایط معامله را خودشان تعیین کنند و توافق‌های مربوط به قیمت، روش پرداخت و سایر جزئیات را به صورت مستقیم با یکدیگر انجام دهند.

عملکرد صرافی‌های P2P به این صورت است که کاربران ابتدا در پلتفرم ثبت‌نام می‌کنند و پس از احراز هویت، می‌توانند آگهی‌های خرید یا فروش خود را ثبت کنند. دیگر کاربران می‌توانند با مشاهده این آگهی‌ها، پیشنهادات مناسب را انتخاب کرده و معامله را شروع کنند. این صرافی‌ها به عنوان واسطه‌ای برای تضمین امنیت و اعتماد بین طرفین عمل می‌کنند، به طوری که معمولاً از سیستم‌های اسکرول (Escrow) برای اطمینان از صحت و سلامت معاملات استفاده می‌شود. در این سیستم، ارز دیجیتال تا زمان تأیید معامله توسط هر دو طرف در یک حساب امن نگه‌داری می‌شود.

صرافی‌های متمرکز ایمن هستند یا خطرناک؟

پاسخ این سوال تا حدودی پیچیده است و به صرافی‌ای که انتخاب می‌کنید بستگی دارد.

به طور کلی، از چندین مزیت استفاده از صرافی متمرکز که بگذریم، صرافی‌های بزرگ و معتبر مانند موارد ذکر شده در بالا، مکانی امن برای ذخیره ارز دیجیتال شما هستند، تا زمانی که از شیوه‌های امنیتی آنلاین سخت‌گیرانه پیروی کنید، مانند استفاده از رمزهای عبور منحصر به فرد برای هر وب‌سایت و نیز استفاده از احراز هویت دو مرحله‌ای که در هر صرافی معتبری ارائه می‌شود، می‌توانید امنیت اکانت و دارایی‌های خود را بالا و ریسک خطر را پایین بیاورید.

انتخاب یک صرافی مطمئن و معتبر نیز مهم است. در گذشته، برخی از صرافی‌های کمتر معتبر قربانی هک‌های بزرگی شدند که در آن مجرمان سایبری بخش قابل توجهی از ارز دیجیتال شرکت را سرقت کردند. مت‌گوکس (Mt. Gox) یکی از بدنام‌ترین نمونه‌هاست. اگر ارز دیجیتال در صرافی دارید و شخصی از صرافی سرقت کند، بعید است که ارز دیجیتال خود را پس بگیرید. هیچ شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) برای ارزهای دیجیتال وجود ندارد. همچنین یک خطر سیستماتیک وجود دارد که قیمت می‌تواند با همه ارزهای دیجیتال کاهش یابد. مهم نیست که دارایی‌های خود را در کجا نگهداری می‌کنید، این یک ریسک سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است.

چگونه به عنوان یک مبتدی از صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال استفاده کنیم؟

آیا می‌خواهید وارد ارز دیجیتال شوید؟ برای شروع در یک صرافی متمرکز مراحل زیر را دنبال کنید:

یک صرافی را انتخاب کنید: با بررسی صرافی‌های برتر خود با تمرکز بر کارمزدها، ارزهای موجود و سایر ویژگی‌ها شروع کنید.

حساب خود را ایجاد و تأیید کنید: یک حساب کاربری با استفاده از آدرس ایمیل خود و یک رمز عبور امن و منحصر به فرد ایجاد کنید. برای دسترسی کامل به پلتفرم، ممکن است مجبور شوید مراحل تأیید احراز هویت مشتری (KYC) مانند بارگذاری تصویر شناسنامه و نیز عکس خود و تأیید اطلاعات شخصی را انجام دهید.

اضافه کردن سرمایه: حساب بانکی خود را متصل کنید و وجوه را به حساب صرافی متمرکز خود منتقل کنید. برخی از صرافی‌ها به شما امکان می‌دهند تا زمانی که انتقال شما در حال انجام است، فوراً معامله کنید، اما تا زمانی که سپرده‌تان تسویه نشود، نمی‌توانید وجوه را برداشت کنید. این را دقت کنید که به عنوان یک شهروند ساکن در ایران امکان اتصال به بانک‌های ایرانی را ندارید و لذا بایستی به کمک صرافی متمرکز داخلی یا دارایی‌های نگهداری‌شده در کیف‌پول‌های سخت یا نرم خود اعتبار خود را افزایش دهید.

اولین رمزارز خود را بخرید: ابزار معاملاتی را بارگیری کرده و تراکنش خود را تنظیم کنید. قبل از کلیک بر روی دکمه خرید، جزئیات را دوبار بررسی کنید – تراکنش‌های ارز دیجیتال قابل برگشت نیستند و صرافی احتمالاً اشتباهات شما را نمی‌تواند اصلاح کند یا به حالت قبل برگرداند.

معایب و مزیت‌های استفاده از صرافی متمرکز

مزیت استفاده از صرافی متمرکز

• خرید و فروش سریع و آسان ارز دیجیتال.
• اگر از بهترین شیوه‌های آنلاین برای امنیت دیجیتال پیروی کنید، کاملا ایمن است.
• کسب پاداش به کمک استخرهای نقدینگی و موارد جذاب دیگر

معایب استفاده از صرافی متمرکز

• قیمت‌ها و هزینه‌های بالا
• خطر هک صرافی ارزهای دیجیتال
• خطر هک حساب کاربری
• خطر کلاهبرداری صاحبان صرافی

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز

از صرافی‌ متمرکز می‌توان برای انجام معاملات از فیات به ارز دیجیتال (یا برعکس) استفاده کرد. همچنین می‌توان از آن‌ها برای انجام معاملات بین دو ارز دیجیتال مختلف استفاده کرد. در حالی که به نظر می‌رسد این مورد همه انواع تراکنش‌های بالقوه را پوشش می‌دهد، اما بازاری برای نوع دیگری از مبادلات ارزهای دیجیتال نیز وجود دارد.

صرافی‌های غیرمتمرکز یک جایگزین هستند. آن‌ها واسطه را حذف کردند و چیزی را ایجاد کردند که اغلب به عنوان یک محیط “بی‌اعتماد” تصور می‌شود. این نوع مبادلات به عنوان مبادلات نظیر به نظیر عمل می‌کنند. دارایی‌ها هرگز توسط یک سرویس امین نگهداری نمی‌شوند و تراکنش‌ها کاملاً بر اساس قراردادهای هوشمند و مبادلات اتمی (atomic swaps) انجام می‌شود.

تفاوت اساسی بین صرافی‌ متمرکز و غیرمتمرکز این است که آیا یک واسطه حضور دارد یا نه. صرافی‌ غیرمتمرکز در مقایسه با صرافی‌ متمرکز گستردگی و محبوبیت کمتری دارند. با این وجود، همیشه صرافی‌های غیرمتمرکز بیشتری وجود دارد، و این امکان وجود دارد که آن‌ها در آینده صرافی‌های متمرکز را به چالش بکشند و کار را برای آن‌ها سخت کنند. این مسئله به خصوص در معاملات و بازار ارزهای دیجیتال که همیشه یکی از مهمترین شعارهای آن تمرکززدایی بوده است، مورد استقبال قرار گرفته و روز به روز در حال ترویج و پیشرفت است.

جمع‌ بندی

برای اکثر مردم، یک صرافی متمرکز دروازه‌ای برای ورود به بازار زیبا و پرهیجان ارزهای دیجیتال است. این اغلب بهترین و آسان‌ترین مکان برای شروع سرمایه‌گذاری در رمزارزهاست. پس از اینکه کاربران با صرافی مورد نظر خود آشنا شدند، می‌توانند خودشان تصمیم بگیرند که آیا می‌خواهند وجوه خود را به سخت افزار خارجی، نرم افزار یا کیف پول‌های متصل به Web3 منتقل کنند یا خیر. با این حال، به همان اندازه که ممکن است آسان و سرگرم‌کننده به نظر برسد، مهم است که به یاد داشته باشید که ارز دیجیتال پرمخاطره نیز هست.

عاقلانه است که این خطرات را در نظر بگیرید و از سرمایه‌گذاری بیش از حدی که می‌توانید از دست بدهید اجتناب کنید. اما اگر در محدوده‌های خود معامله می‌کنید و تدابیر امنیتی آنلاین را حفظ می‌کنید، باید تجربه تبادل ارز دیجیتال مثبتی داشته باشید. به این‌ها بایستی شرایط تحریم‌ها را نیز به عنوان یک ایرانی در نظر بگیرید و بدانید که محدودیت‌ها و خطرهای بیشتری در انتظار شماست که اندکی غفلت و ناآگاهی می‌تواند منجر به از دست رفتن دارایی‌های شما و بسته شدن اکانت شما شود. پس تمام جوانب را درنظر بگیرید. ما برای شما آرزوی معاملات پرسودی خواهیم شد!

سوالات متداول

1. صرافی متمرکز چیست؟

سی‌ای‌اکس (CEX) مخفف صرافی متمرکز (Centralized Exchange)، پلتفرمی است که در آن کاربران می‌توانند با استفاده از ارزهای فیات یا سایر ارزهای دیجیتال، خرید و فروش رمز ارز انجام دهند.

2. چگونه می‌توانم یک حساب کاربری در صرافی متمرکز ایجاد کنم؟

برای ایجاد یک حساب کاربری در صرافی متمرکز، باید اطلاعات شخصی مانند نام، آدرس ایمیل و مدرک هویت خود را ارائه دهید. همچنین باید یک رمز عبور امن ایجاد کنید و احراز هویت دو مرحله‌ای را تنظیم کنید. البته این مورد برای ایرانیانی که فقط شهروند ایرانی هستند می‌توان مشکلاتی ایجاد کند. لذا توصیه می‌شود از صرافی‌هایی استفاده کنید که نیازمند احراز هویت نباشند.

3. آیا معامله در صرافی متمرکز ایمن است؟

صرافی‌های متمرکز معمولاً از اقدامات امنیتی مانند احراز هویت دو مرحله‌ای و ذخیره‌سازی سرد برای محافظت از دارایی‌های کاربر استفاده می‌کنند. با این حال، مهم است که به خاطر داشته باشید که هیچ صرافی کاملاً در برابر هک و نقض امنیت مصون نیست. به علاوه شما به صرافی متمرکز اعتماد کرده‌اید و تمامی دارایی شما در دسترس آنان خواهد بود. لذا از صرافی‌های ناآشنا و بی‌اعتبار دوری کنید!