خطر جدید برای TD Bank به دلیل تراکنش‌های رمزارزی!

اخیراً، بانک TD در کانادا با جریمه سنگینی به دلیل عدم رعایت قوانین مالی مواجه شده است. این بانک بیش از ۳ میلیارد دلار جریمه شد زیرا نتوانست به‌درستی تراکنش‌های مالی مشکوک را نظارت کند و از پولشویی جلوگیری نماید.

وضعیت فعلی قیمت بیت کوین را مشاهده کنید.

جزئیات تراکنش‌های مشکوک

دو شرکت بین‌المللی رمزارزی در این فرایند دخیل بودند. یکی از این شرکت‌ها که با نام “گروه مشتری C” معرفی شده، در هر ماه به‌طور متوسط بیش از ۱۰۰ میلیون دلار تراکنش انجام داده است. اغلب این مبالغ در جهت تجارت رمزارزها در بازارهای پرخطر مانند کلمبیا و چین به کار گرفته شده‌اند.

منبع: FinCEN

نقش TD Bank در این فرایند

بانک TD بیش از ۶۵۰ میلیون دلار برای این گروه مشتری پردازش کرده است. جالب اینجاست که این مبلغ بیشتر از حد انتظار بود و بانک علی‌رغم عدم آگاهی از مبدا این پول‌ها، همچنان به پردازش ادامه داده است. قسمت قابل توجهی از این مبلغ یعنی بیش از ۴۲۰ میلیون دلار به یک شرکت رمزارزی در کلمبیا منتقل شد.

تلاش‌های گذشته بانک در حوزه رمزارزها

پیش از این، بانک TD با هدف ورود به دنیای رمزارزها، شاخه‌ای به نام Cowen Digital را در مارس ۲۰۲۲ ایجاد کرد تا دسترسی مشتریان خود را به رمزارزها مانند بیت‌کوین و اتر فراهم آورد. اما در ژوئن ۲۰۲۳ این شاخه بدون هیچ توضیحی بسته شد، در حالی که بانک TD برای این اقدام، Cowen Bank را با هزینه ۱.۳ میلیارد دلار خریداری کرده بود.

به طور کلی، این اتفاق نشان‌دهنده‌ چالش‌های بزرگی است که بانک‌های بزرگ در برخورد با دنیای پیچیده رمزارزها با آن مواجه هستند. سرمایه‌گذاری‌های سنگین و تغییرات پی‌درپی نشان از آن دارد که تطبیق با این بازار نوظهور، کار آسانی نیست.