جریمه ۴۰ میلیون دلاری Block Inc به‌دلیل نظارت ناکافی بر تراکنش‌های بیت کوین!

خلاصه خبر

• Block Inc به خاطر نظارت ناکافی بر تراکنش‌های بیت کوین جریمه ۴۰ میلیون دلاری پرداخت می‌کند.
• این جریمه توسط دپارتمان خدمات مالی نیویورک به دلیل کمبود در سیستم‌های ضدپولشویی اعمال شده است.
• Block Inc موظف به تجدیدنظر در کنترل‌های ضدپولشویی خود تحت نظارت مستقل برای مدت ۱۲ ماه شده است.
• کمبودهای موجود باعث شده تا Block Inc قادر به شناسایی فعالیت‌های غیرقانونی در تراکنش‌های مرتبط با ارز دیجیتال نباشد.

دپارتمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS) اخیرا به دلیل نقص‌های موجود در برنامه‌های ضدپولشویی و سیستم‌های نظارتی Block Inc علیه این شرکت اقدامی قانونی انجام داده است. بر اساس گزارش‌های منتشر شده، این شرکت به خاطر عدم نظارت کافی بر تراکنش‌های بیت کوین به مبلغ ۴۰ میلیون دلار جریمه شده است. در نتیجه، Block Inc ملزم به تجدیدنظر در کنترل‌های ضدپولشویی خود شده است و قرار است تحت نظارت مستقل برای دوازده ماه آینده باشد.

اطلاعات بیشتر: قیمت بیت کوین

دلایل جریمه Block Inc

طبق بیانیه دپارتمان خدمات مالی نیویورک، Block Inc توانایی کافی برای شناسایی و ردیابی تراکنش‌های بیت کوین مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی را نداشته است. این شرکت نتوانسته است به درستی تراکنش‌هایی که با کیف‌پول‌های مرتبط با فعالیت‌های تحریم‌شده و یا تروریستی صورت می‌گیرند را شناسایی و گزارش کند. این کمبودها باعث شده تا خطرات بالقوه‌ای برای سیستم مالی ایجاد شود که می‌توانست با نظارت دقیق‌تر اجتناب شود.

همچنین، مشکل دیگر مربوط به استفاده از Crypto Mixers بوده که در آن Block Inc به صورت نادرست این تراکنش‌ها را با ریسک متوسط طبقه‌بندی کرده است، در حالی که باید آنها را با ریسک بالا شناسایی می‌کرد. این موضوع باعث نگرانی‌های زیادی در مورد وضعیت نظارت بر تراکنش‌های بیت کوین توسط این شرکت شده است.

آینده نظارت بر تراکنش‌ها در Block Inc

Block Inc تحت شرایط جدید باید بهبودهای اساسی در سیستم‌های کنترلی و نظارتی خود ایجاد کند. این شرکت ملزم به پیاده‌سازی روش‌هایی برای شناسایی به موقع تراکنش‌های مشکوک و گزارش آنها به مراجع مربوطه است. علاوه بر این، Block Inc بایستی برنامه‌های آموزشی و آگاهی‌بخشی برای کارکنان خود ایجاد کند تا آنها بتوانند به خوبی با چالش‌های جدید در حوزه ارزهای دیجیتال مقابله کنند.

در نهایت، نظارت دقیق‌تر و موثرتر بر تراکنش‌های بیت کوین نه تنها باعث پیشگیری از فعالیت‌های غیرقانونی شده بلکه اعتماد عمومی به عملکرد Block Inc را نیز افزایش خواهد داد. این گام می‌تواند به عنوان نقطه عطفی در مدیریت و نظارت بر تراکنش‌های ارز دیجیتال شناخته شود.